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保险公司单证管理奖罚

发布时间:2021-04-18 08:08:14

保险公司单证管理岗(财务部)做什么

就是主要管理公司的各项有价、非有价单证。
有价单证要管理制度要严格一些,有严格的出库、回销制度。
非有价单证制度相对宽松一些,主要是记录是谁领用的就好。
另外也要负责单证征订工作。
有价单证比如:航意险的票、意外险卡单等。
非有价单证如:投保单、投保提示、产品宣传资料、保全资料等等。

Ⅱ 机动车辆保险监制单证管理办法

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机动车辆保险监管的基本制度
为保证机动车辆保险管理制度的有效实施,提高机动车辆保险业务管理水平,促进保险市场健康发展,国家有关主管部门规定了机动车辆保险管理工作的基本制度,其主要内容包括以下几个方面:
(一)条款费率的管理
财产保险公司应严格按照保监会《关于改革机动车辆保险条款费率管理制度的通知》(保监发[2002]87号)、《关于印发〈机动车辆保险条款费率审批程序及核心内容〉的通知》(保监发[2002]95号)等文件的要求申报车险条款费率。各财产保险公司,应严格执行经保监会批准的车险条款费率,严禁擅自变更车险条款费率。
各财产保险公司应科学、合理地调整车险产品基准费率。自2006年6月1日起,财产保险公司通过无赔款优待、随人因素、随车因素等方式给予投保人的所有优惠总和不得超过车险产品基准费率的30%。对现行使用的车险产品费率进行调整的保险公司,应在2006年4月1日前向保监会进行申报。重新申报的车险基准费率总体水平原则上不得低于调整前的水平。各公司应审慎进行车险产品费率的调整。2006年4月1日后,除特殊情况外,各保险总公司要对车险产品费率(包括手续费、佣金支付比例)重新进行调整的,间隔期应不短于半年。不调整车险产品基准费率的保险公司,要将原有的各项费率因素向下浮动上限由50%调整为30%。调整后的费率应报告保监会备案。
财产保险公司应当严格执行车险产品手续费(佣金)标准明示报告制度,并据实列支。公司应在向保监会报备的车险产品精算报告中,根据实际情况真实填报手续费(佣金)支付比例;并在经营中严格遵循、不得突破向监管部门报备的手续费(佣金)支付标准。保险公司支付给保险中介机构、个人代理人(营销员)的总体手续费(佣金)水平与每份车险保单的手续费(佣金)水平均不得超过报备的手续费(佣金)标准。各公司应检查、调整现行的车险信息系统,保证在新的车险产品费率运行时能够将手续费(佣金)分解到每份车险保单。
(二)保险单证管理
各财产保险公司应加强对机动车辆保险单证的管理,建立并严格执行单证印制、发送、存放、领用、核销、盘点等制度。
1.选择印刷单位的事后报告制度。各财产保险公司应选择行业资质良好,管理科学、技术先进的印刷企业,为机动车辆保险单证的印刷单位,印制单证的防伪技术应达到《关于机动车辆保险监制单证技术问题的通知》(保监发[2002]11号)规定的要求。各财产保险公司选定印刷单位后,应向中国保监会报告,报告的主要内容包括:双方签订的印刷合同复印件、选定印刷企业的工商执照复印件、选定印刷企业的基本情况介绍、选定企业印制的样本等。
2.单证样本和编号的事后报告制度。其主要内容包括:
(1)单证样本的事后报告。财产保险公司在变更机动车辆保险单证格式后,应于10个工作日内将有关情况向中国保监会及当地保监办报告,报告的内容和程序参照《关于印发〈机动车辆保险监制单证管理办法〉的通知》(保监发[2002]6号)中关于样本备案的要求。
(2)单证编号的事后报告。各财产保险公司和省级分支机构应将监制单证的印刷流水号、使用编号的编制办法,于使用后的10个工作日内分别向中国保监会和当地保监办报告。
3.建立监制单证登记制度。根据有关保险单证的技术标准,保险单证上的“中国保险监督管理委员会监制”字体为书宋简体12Pt,“中”距保单左侧底纹25mm,距上底纹4mm,以红色防伪油墨印制,在紫外线灯下发红色。保单标题下划线由微缩文字组成,微缩文字长度与标题同长,线粗0.3mm,微缩文字高0.22mm。微缩文字应在5倍以上放大镜下清楚可辨。正本满版用浅褐色做线条底纹,同时满版用小汽车和货车图案做浮雕底纹,小汽车与货车间隔出现,中间用公司徽标或大写字母作光栅效果。线纹粗细为0.05mm,间距为0.4mm,货车与轿车横向间距为14mm,上下间距为7mm。公司徽标或大写字母位于保单正中,上下幅度不得超过50mm,大小根据字母多少自行设计。保险人签单的正本纸质应使用65克无碳复写纸。
保险公司要做到车险监制单证的领用、发放、核销手续完备,保单各项要素填写完整,按规定装订和管理保单副本,严禁缮制“阴阳保单”,严禁代理人出单。机动车辆保险监制单证各联应通过电脑终端一次打印完成。否则,保监会将重新审核其经营机动车辆保险业务的资格。
4.作废单证的管理。监制单证的销毁应由各财产保险公司总公司同意,原则上以省(自治区、直辖市)和深圳市为单位统一进行。首先,要建立销毁单证的登记制度。财产保险公司应建立机动车辆保险单证销毁登记表,按销毁单证的单位逐级填报,并由各级负责人签字。销毁登记表应妥善保存。其次,要建立销毁单证报告制度。财产保险公司的省级分支机构在销毁单证前,应向当地保监办报告,保监办可到销毁现场检查。财产保险公司应严格管理机动车辆保险单证,防止出现撕单、埋单等违法违规行为。
(三)条款、费率、单证格式的社会公布和机动车辆保险管理制度的宣传
财产保险公司应将机动车辆保险条款、费率及费率说明、保险单证的样式、保监会提示消费者购买机动车辆保险注意事项的公告,在所有营业场所以及代理机构张贴,并在公司网站公布,提醒消费者注意。财产保险公司应遵守保监会有关规定,加强对机动车辆保险管理制度的宣传工作。严禁将本公司车险产品与其他公司产品进行比较,误导消费者;严禁各保险公司相互诋毁。
(四)信息统计与分析
财产保险公司应进一步加强机动车辆保险业务的信息统计工作,完善机动车辆保险的信息化建设。
1.机动车辆保险的电子化管理。财产保险公司应将机动车辆保险的所有数据纳入计算机系统管理,计算机系统的数据库信息应向中国保监会和各地保监办开放,并达到以下要求:分角色管理控制系统;条款、费率中涉及的重大风险因素的分类统计汇总;按保单、指定时间段、指定区域提取数据,包括批改情况、收费情况、赔款情况等;按保单发生年、赔款发生年以及会计年度统计有关信息;数据应能转换为EXCEL表或中国保监会指定的其他数据库类型;业务数据与财务数据对接,能够自动核对保单的收费及财务入账情况,能够自动生成业务统计和财务报表。
2.监管报表的填报。财产保险公司应严格按照保监会的有关规定填制、报送《机动车辆保险监管季报表》和《机动车辆保险监管年报表》,监管报表应由计算机系统根据基础数据自动生成。
(五)数据真实性
财产保险公司应继续加强对机动车辆保险业务的管理,保证机动车辆保险财务、业务数据真实。
1.保险公司要加强对保费收入真实性的管理,严禁以撕单、埋单、坐扣保费、鸳鸯单等形式进行账外经营套取资金;要严格按照会计制度和财务制度的要求确认保费收入,不得在账外核算应收保费,严禁保费收入不入账和跨核算期甩账。
2.加强对代理人和代理手续费的管理。代理手续费只限于向具有合法资格的保险代理人支付,不得向其他人支付,应以转账形式支付单位代理手续费。
3.各项准备金的提取应按有关规定足额、及时提取,严禁任意提取准备金。
4.加强机动车辆保险理赔管理,不得在赔款支出项目中列支与理赔无关的费用,严禁编造假赔案。
5.规范财务管理。财产保险公司不得从保费收入中直接抵扣手续费、退费或返还等形式违规展业,确应给予无赔款优待的应以减收保费形式实现。应收保费必须如实反映,按规定进行相应的账务处理。严禁私设小金库,以账外资金支付退费。财产保险公司要规范参与政府采购保险竞标行为,不得采取扩大保险责任、降低费率、支付高额返还、变相退费等违规手段参与政府采购保险竞标活动。
6.按规定核算机动车辆保险经营费用,合理确定综合性费用的分配原则。财产保险公司要根据手续费(佣金)实际支付金额,全额在“手续费支出”科目中据实列支。手续费(佣金)只能支付给具有合法资格的保险中介机构与个人代理人(营销员),支付给保险中介机构的手续费(佣金)必须取得对方开具的“保险中介服务统一发票”;不得以向被保险人赠送其他保险产品的方式变相降低车险费率;要严格规范车险的退保、退费批改操作。涉及退保、退费的批改,必须经过投保人的书面申请,并取得投保人及其委托人的身份证复印件与签章后,保险公司才可进行办理。保险公司不得以退费、退保等形式支付手续费。财产保险公司不得以现金方式向代理机构支付手续费;财产保险公司不得对直接保险业务支付手续费;不得向被保险人、其他单位或人员支付手续费;严禁重复支付手续费;严禁挪用公司营业费用变相支付手续费。公司不得对初次登记的新车、不能提供清洁保单或无赔款证明的车辆给予无赔款优待;不得在保单要素未作变更的情况下出具批单退费;严禁以假退保、假赔案等方式变相退费。凡以分期付款方式交付保费的,保险公司必须与投保人签订分期付款协议并在保单上注明“分期付款”字样,并应按实际收取的保费金额分别开具保费发票或收据,严禁以减收或免收末期保费方式变相退费。
7.财产保险公司应切实加强内控制度建设,认真做好机动车辆保险业务的各项管理工作。保监会也要依据《保险法》的有关规定,加强对机动车辆保险的监管,严肃查处各种违法、违规行为。保险公司要提高合法合规经营意识,加强车险运营的内部控制,保险公司要加强应收保费的管理控制。对应收保费应建立账龄分析制度,严格催收管理,不得以应收保费挂账等的形式支付手续费。
8.保险公司要加强车险理赔管理。财产保险公司不得在赔款支出项目中列支与理赔无关的费用,严禁以编造假赔案或虚增赔案损失等形式套取资金,堵塞各种“跑、冒、滴、漏”现象。财产保险公司还要建立核保、核赔关键岗位责任追究制度。对于滥用费率因素打折、利用赔款套取资金等扰乱市场行为而没有发挥管理职责的关键岗位人员,保险公司应追究相关责任人的责任。

Ⅲ 财产保险公司单证管理人员年终总结

大概是这么框架结构:
【一】起首,就是常说的开头。可以有主客观环境的介绍、工作概况,甚至可以有一些简单的感慨;
【二】汇报具体工作情况。要求不高的话,可以把所有工作内容放一起来总结。要求高点的话,就将各部分分点总结汇报下。
【三】工作分析。分析下哪儿做得好,哪儿做得不够好。通常是侧重找下自身的不足和问题,显得谦谨;
【四】下一步打算。可以是思路,也可以是具体的打算。套路些的话就是继续干好工作、继续学习提升、改进自身工作等等。懒写,可找。

Ⅳ 保险公司单证室职责、单证主管岗位职责、单证管理员岗位职责

保险公司的单证很多,主要分有价和无价,单证室主要就是根据各个销售部门的情况,按时间征订和发放单证,并及时回销单证。单证主管,单证管理员如果不是在总公司的话,一般的支公司应该是一个人就兼了

Ⅳ 保险公司单证管理过程中出现超期和遗失,如何整改

建立单证登记簿,明确单证交接人和时间。同时完善管理制度,明确业务流程、管理要求和处罚措施

Ⅵ 保险公司里面,单证管理岗位的前途怎么样和出纳和会计比,哪个好呢

会计吧。会计有的学,以后离开了这家公司(找会计的工作,很讲究经验的)去别的地方也都有用,如果自己做熟悉了,也可以另外做兼职。总之,是比较有钱途的工作了,呵呵
出纳,会做银行日记账和现金日记账就OK了,其他的内容每家公司,都有些不同,保险行业的会相对简单一些。如果没打算一直在这家公司的话,不建议你做出纳。对以后的工作没太多的帮助

Ⅶ 保险公司单证管理员工作总结

保险单证员工作总结
本人XXX,在刚刚过去的充满激-情的2012年,在各位领导的热情关怀下,在所有同仁的无私帮助下,加上个人的努力,较为圆满地完成了单证员岗位的各项工作。
在2012年,本人本着对公司的忠诚和对单证工作的热爱,锐意进取,刻苦学习,在繁忙的工作中积极提高自己的制单审证水平,一年以来的事实证明,这些努力得到了圆满的回报。从。。。月到。。。月,本人共完成。。。笔业务的制单审证工作,处理信用证及相关单证共。。。套,平均每月。。。套。更令人欣喜的是,本人基本上能够做到正点交单,得到了银行的表扬和业内同行的积极赞许。
必须承认,本人在单证工作中也难以避免的存在一些不足,这主要是技术水平问题而非工作态度问题。由于这些问题的存在,也在一定程度上影响了单证工作效率。应当指出的是,这些问题是前进中的问题,是实践中的问题,只有通过实践才能得到有效解决。为此,本人将在今后的单证工作中继续努力,同时,也希望公司领导在2012年能为本人提供外出(脱产)学习的机会。学习是为了工作,相信为学习付出的成本,今后将在工作中一本万利地得到回报。
展望2013年,本人充满了希望。尽管我们面临全球金融危机的挑战,外贸行业也面临更大的挑战和风险,但本人相信,在公司领导胸有成竹的领导下,在公司同仁的团结努力下,我们一定能把危机变成机遇。作为单证岗位的工作人员,本人将继续努力工作,为外销部门和其他相关业务部门服好务,把好关。一份付出,一份回报,我也相信,公司也一定能根据本人的出色表现,在2009年为本人提供与之相称的待遇和更加广阔的发展空间。

Ⅷ 保险单证遗失管理规定

单证回销就是单证被领用时候经过签收和登记的手续后,在事先约定的期限内收回核销。领用后的单证会出现三种情况,正常使用的单证,作废的单证,遗失的单证各自的回销方法不同。1、正常使用的单证,正常使用的单证是指正常填用且已在业务管理系统中进行相关处理的有价单证、重要空白凭证。系统根据已录入业务管理系统中的使用者姓名、代码和单证号码等数据信息,自动进行核销处理。有存根联的须交回存根联!2、作废的单证,作废的单证必须及时交至单证管理人员,由其开据回收凭证后在单证管理系统中进行人工核销。3、遗失的单证,单证遗失后,相关的责任人必须要在规定的新闻媒介上声明遗失的事实和情况,并提交《重要单证遗失作废核销申请》。

扩展阅读:【保险】怎么买,哪个好,手把手教你避开保险的这些"坑"

Ⅸ 车险理赔单证管理办法

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报案:谨记48小时之内
出现交通事故后首先要做的是及时报案,应在24小时之内通知交警,如果出现人员伤亡,还需立即拨打120,生命比什么都重要。同时在48小时内通知保险公司。查勘员将迅速前往现场查勘定损。
查勘:保护现场最重要
报案后,保险公司派查勘员到现场初步查勘,判定是否属于保险责任。在等待保险公司工作人员到来之前,车主需要保护好出险现场。如果保护现场会造成交通堵塞,那在报案时,就可在争得交警部门同意的情况下,将车辆先移至路边等候处理。特别要妥善保存交警部门开具的事故单证,同时自己尽可能多拍一些完整的出险现场照片。
定损与核价:理赔关键环节
一般情况下,单方事故车辆受损不是很严重的,保险公司的查勘人员在现场就可以直接定损,客户也就可以直接将车辆开去修理了。但是如果车辆受损严重需要大量拆检才能定损的或者是多方事故的,受损车辆就必须根据保险公司和交警部门的要求开往定损中心定损。
在定损完毕后,就可以将受损的车辆开往修理厂维修了。如果客户在定损时有说明要到4S店维修的,必须在修理后提供专门的4S店维修发票。保险公司最终根据查勘、核价给出损失综合定论。
单证:索赔的呈堂证供
保险合同条款规定,被保险人应当在公安交通管理部门对该车险事故处理结案之日10天内,向保险公司提交事故的必要单证。由于车险事故分为单车事故、双车事故、车撞人事故等不同类型,所需要递交的单证也会相应不同,其中主要包括:《出险通知书》、《定损单》、《修车发票》、《事故证明》、《赔款结算单》。
递交了理赔所有的单证,车主就基本完成了车险理赔流程,可以安心等待保险公司的领取理赔款通知

Ⅹ 保险公司出单员兼单证管理员具有哪些责任心与主动性

单证管理主要包括征订、保存、发放、回销等环节,针对不同的单证,其管理力度是不一样的,会体现到以上所说的环节中,最终达到1、保证业务需要;2、避免浪费,节约成本;3、降低风险等目的。各保险公司的单证管理规定肯定不尽相同,作为分支机构只需要执行即可,当然有好的建议也可以提到总部。

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