美国金融教育基金会

A. 中国金融教育发展基金会的发展历史

经过20年的发展，该会的行业代表性得到了更好地体现，基金稳步增长，自主能力不断增强，服务范围逐步扩大，各项活动得到广泛支持和认同，事业正不断取得新的进展。展望未来，该会将进一步与国内外支持中国金融教育事业发展的同仁，携手共进，开拓进取，为金融教育事业做出新的更大的贡献！

B. 刘鸿儒金融教育基金会的业务范围

开展金融科学研究专项奖励、资助、研讨等活动；
支持、促进、兴办金融教育；
从事与金融教育、金融科学研究相关的公益活动。

C. 刘鸿儒金融教育基金会的各项资格

公益性捐赠税前扣除资格；
非营利组织免税资格；
接受境外人民币捐款资格。
国内顶级金融家、教育家云集；
成立5年，默默无闻的进行学术研究和公益事业；
众多金融界知名人士加盟，具有金融界不可撼动的权威性与高端性，但却鲜为人知。
为进一步深化中国金融学学科建设，弘扬优秀学科带头人在金融学科建设中的卓越贡献，为中国金融改革、创新和发展培养优秀人才，刘鸿儒金融教育基金会特设立“中国金融学科终身成就奖”，每年一届，每届奖金100万元，是目前国内奖金额度最高的民间学术类奖项。
首届“中国金融学科终身成就奖”2010年12月—2011年1月完成评审工作，评审委员会16名委员全票通过黄达老师为获奖人。

D. 美国的企业基金会都在干什么

而2008年众所周知美国发生了很严重的金融危机，以美洲银行和花旗银行为首的美国主要银行都面临破产危险，那么为什么这些银行慈善基金会的捐赠反而大幅增加呢？推荐阅读·基金遭遇危局 接近破产公司逐渐增加 ·私募访谈股基一年业绩尽墨 调查：2012年您还养基吗百亿社保基金进场慎言抄底 创新封基数量翻番 份额突破800亿 2011年基金业财经风云榜颁奖典礼庞大萨博收购战落败最牛私募搁浅 外资主导中国私募股权投资市场 企业基金会与企业是独立的。原则上说即便母公司有严重的财务问题，其独立运作的慈善基金会也可能是财务健康的。但是因为母公司是基金会主要捐款人，比如有些公司会每年将一定比例的税前利润拨付给其公司基金会，而且很多是以母公司股票的形式捐赠，所以母公司的财务状况对其所属的基金会也还是会有一定的影响。但是美国各大银行在金融危机后都接到美国政府大笔的援助款，对此美国民众有巨大的怨言，因为这些银行本身是金融危机的罪魁祸首，而政府却要用纳税人的钱救那些银行，而且还爆出银行高管拿巨额奖金的丑闻。 银行和华尔街的形象自金融危机后前所未有的丑陋，被看成喝老百姓血的骗子，因此这也是为什么这些银行慈善基金会大幅增加了对慈善捐款，其中有很大的公关成分在里边。 撇开这个特殊的背景不谈，这些美国的公司慈善基金会都做了些什么呢？ 银行业： 美洲银行慈善基金会的宗旨是建设其有业务开展的社区。这是很多企业基金会的共同宗旨。其背后的理念是当地的客户为你提供了商业机会，你赚钱以后当然也应该是回馈当地的客户，帮助他们建设更好的生活环境。要知道这些银行当年都是靠先吸纳当地的储蓄然后再贷款而起家的。后来的虚拟金融业和全球化，已经改变了现在银行的商业模式，但似乎没有影响到其慈善基金会的宗旨。 美洲银行捐赠的活动还是十分多样的。首先，他们捐助活跃在当地的各种社会慈善机构，从全国性的大机构，到本地的小机构，捐助的范围也十分广泛，从老人，青少年，到环境保护等等。其次，他们为中小型的慈善机构提供理财投资方面的顾问，帮助这些中小机构的财务变得更加健康。美洲银行还积极推动其员工的志愿服务和在青少年中间建立公益服务的理念教育。他们还提供对优秀学生的奖学金；并对符合条件的慈善机构提供“追加捐款”。 零售业： 沃尔玛基金会的宗旨也是提供其商店所在社会居民的生活质量，明确他们的捐赠主要用于教育，职业教育，环境保护，和健康卫生。同时对退伍军人，残疾人，低收入家庭，和遭受自然灾害的家庭提供特别的救助。沃尔玛的捐赠不单单仅仅限于和“吃”有关的事，它也积极捐赠各种为失业人员，低技能人员提供再就业培训的机构，为青少年开发和提供各种能力的机构；保护妇女利益的机构等等。 科技类： 通用电气是一个国际化很强的公司，业务遍及几乎世界各国，因此通用电气慈善基金的捐赠也更具全球性的特征。通用基金会的宗旨有三个：第一，援助世界各地的灾后援建；第二，支持教育，特别是中小学的数理化教育；第三，支持公司员工的公益慈善和志愿者活动。 笔者个人觉得通用电气基金会的宗旨是将企业中长期利益和社会需求结合比较好的一个例子。就其第一项宗旨灾后援助而言，通用公司的很多业务是与基础建设息息相关的。一个地区发生自然灾害后，一定会有基础设施重建的需求。捐款可以拉近与当地政府的关系，在做好事的同时为以后的业务发展提供机会。再看第二项，其实很多基金会都把教育作为一个重点，因为教育不仅关系到一个国家民族的未来，而未来的人才素质也是一个企业发展的关键。对任何一个有长远眼光的企业而言，教育对社会对企业都事关重大。

E. 中国金融教育发展基金会的介绍

中国金融教育发展基金会成立于1992年，是经中国人民银行批准、在民政部登记注册，业务由人民银行主管的具有独立法人地位的全国性公募基金会。中国金融教育发展基金会的宗旨是：为提高金融从业者素质和向民众普及金融知识，依靠社会各界尤其是金融系统的支持捐助，发挥公益组织优势，大力开展与金融教育相关的公益活动，以此推动金融教育事业的发展。中国金融教育发展基金会成立20年来，在社会各界特别是金融系统的支持捐助下，坚持开展符合宗旨、主题鲜明、形式多样的扶贫资助、表彰奖励、境内外培训、专题讲座和研讨研修等活动。该基金会重点实施的以农村金融教育为中心的”金惠工程”取得了阶段性进展，目前试点已扩展到全国12个省（自治区）66个县，培训农户、乡镇和村级干部、基层金融机构、小额贷款组织业务骨干等共计92万余人。

F. 中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会与劳动和社会保障部哪个部门更权威

关于AFP学员转考国家理财规划理财ChFP的几点说明
今年国务院(73号令)集中清理职业资格证书后，到底金融教育基金会颁发的AFP会不会被清理？AFP如被清理整顿，已考过人员怎么办？AFP与国家理财规划师有那些区别？如何转考国家理财规划师ChFP？
国务院73号令集中清理职业资格证书后，AFP何去何从？
2007年12月31日，国务院颁布了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》（国办发〔2007〕73号），通知指出，“凡经国务院人力资源与社会保障部会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格，要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。其他各类非行政许可类职业资格都要分类进行清理：国务院其他部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位自行设置的要及时清理，确有必要的，经国务院人力资源与社会保障部会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会公布，其他的一律停止。”
关于贯彻《国务院办公厅关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》的通知人社部发〔2008〕8号,人力资源和社会保障部/国家发展改革委/公安部/监察部/教育部/民政部/财政部/国家工商管理总局八部委联合发文 :一是对于清理出来的各类职业资格，必须认真提出保留、归并、调整或取消的意见。对清查中发现的没有法律、行政法规或国务院决定为依据设置的行政许可类职业资格及相关考试、发证等活动，以及国务院各部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位、全国性行业协会、学会等社会团体，地方各级人民政府及有关部门和单位自行设置的非行政许可类职业资格，原则上都应立即停止。对确需保留的，经国务院人力资源和社会保障部门会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会发布公告，再按照相关规定组织实施。二是各类企业自行开展的冠以职业资格名称的相关活动应立即停止。
以上两个文件说明了AFP证书（中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发）在本次清理整顿范围内，目前还没有经中华人民共和国人力资源与社会保障部批准（因国家职业标准针对金融理财从业人员已有国家理财规划师职业资格考试，不可能重复设置）。而金融理财师AFP过去只在工行、建行等银行内部使用。目前不作为金融行业执业认证，国家也不可能也没先例认可基金会或国外颁发的证书。因为有一些银行并不认可，特别是金融行业，保险业、证券业、第三方基本上没人考（费用太高，证书国家不承认）。
金融理财师（AFP） 职业背景
金融理财师（AFP）职业背景：中国金融教育发展基金会(以下简称基金会)是由中国人民银行教育司发起创立、民政部登记的全国性公募基金会，根据其章程核准的业务范围为：1、接受社会各界的捐赠，募集金融教育基金和扶贫助学基金；2、面向全国金融系统和财经、金融院校(系)开展专项奖励、资助活动；3、为提高金融从业队伍素质，组织开展各类培训和举办论坛、讲座、研讨会以及开展国际交流。未明确有金融理财师的考试或资格证书颁发的职能。中国金融发展教育发展基金会金融理财标准委员会对外简称中国金融理财标准委员会FPSCC(以下简称金标委)，是基金会在2004年9月1日成立的非法人资格的二级机构。最初使用金融理财师标准委员会，简称中国金融理财师标准委员会，后由于中国金融发展教育基金会陷入“仰融丑闻”而减少使用，并由于民政部没有批准其注册而被迫改为现名，但是前期教材包括现在网站的部分文章还是使用金融理财师标准委员会的称谓。金标委采用做法是在中国实施两级金融理财师认证制度，即助理金融理财师简称AFP和国际金融理财师简称CFP认证制度。在2005年11月之前，金标委只进行AFP的资格认证。除AFP的资格认证外，同时进行CFP的资格认证。报考金融理财规划师AFP的费用大幅降低为目前培训费12960元，考试费用1500元，报考国际金融理师CFP要通过AFP以后再培训考试才行，费用约2万多。目前在国内有两家机构在代理相应的培训，分别为北京金融培训中心和上海金融学院。而北京金融培训中心的法人则是中国金融理财标准委员会秘书长蔡重直。基金会，是指利用自然人、法人或者其他组织捐赠的财产，以从事公益事业为目的，按照本条例的规定成立的非营利性法人。2004年注册了北京金融培训中心从事盈利性的独家培训。
AFP如被清理整顿，已考过人员怎么办？
国务院73号令指出：对涉及公共安全、人身健康、人民生命财产安全等特定职业（工种），国家依据有关法律、行政法规或国务院决定设置行政许可类职业资格；对社会通用性强、专业性强、技能要求高的职业（工种），根据经济社会发展需要，由国务院人事、劳动保障部门会同国务院有关主管部门制定职业标准，建立能力水平评价制度（非行政许可类职业资格）；对重复交叉设置的职业资格，逐步进行归并。对涉及在我国境内开展的境外各类职业资格相关活动，由国务院人事、劳动保障部门会同有关部门制订专门管理办法，报国务院批准。
随着理财队伍的不断扩大，特别是本轮熊市的来临和美国金融危机的教训，对理财从业人员持证上岗的呼声越来越高，根据中国实际情况，国家从来也不可能要求理财人员持基金会证书或国外证书，特别是金融行业，直接关系国家经济命脉。
AFP考过人员可转考国家理财规划师，相信经过AFP培训后转考应该有一定基础。只不过要参加全国统考，考前须认真复习。另外，国家职业资格考试有从业工作年限或持证年限要求，越早转考损失越小。
AFP与国家理财规划师ChFP有那些区别？
理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人们共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号。
国家理财规划师与AFP证书比较
分 类
国家理财规划师
AFP
备 注
证书权威性
职业名称
国家理财规划师
（国家职业资格）
Associate Financial Planner助理金融理财师
Associate译为中文：助理意思
颁证机关
中华人民共和国人力资源与社会保障部
中国教育发展基金会下设金融理财标准委员会

证书公章
国徽、钢印、人力资源部印章
协会盖章、刘鸿儒签名

证书级别
助理级、师级、高级
助理级

国家承认度
国家唯一承认
不承认
中国未有承认基金会或外国证书先例，特别是金融业
企业承认度
国务院73号令：今后理财从业人员将实行持证上岗
工行等个别银行内部承认
客户承认度
客户认可度高
不知道AFP是什么
客户不了解不相信协会的证书
课程实用性
课程优势
实用性较强
理论性较强

课时数
根据级别，120以上
108

课程比较
详见具体课程比较
各有特色
教材
最新第三版
不详（更新慢）

考试方式
全国统考
基金会标委组织

通过率
全国20-40%个别学校高
08年85%以上

报名办法
接受单位、个人报名
因需

费用
培训费
1000-6900（按级别）
12960

考试费
190-320（按级别）
990

其他费用
各省会考试方便考生，费用成本低
北京住宿交通及后期注册费用、单位没关系无法长时间请假参加

学习时间
双休日面授班、晚班、远程班、北京名师面授班等
只有北京集中面授班

系统服务
培训机构
全国省会城市
北京和上海

适合对象
行业
银行、保险、证券、第三方
银行

G. 刘鸿儒金融教育基金会的愿景

以智库、教育、公益为三大支点，致力于构建一个开放、创新和可持续的金融世界。

H. 国际公认反洗钱师是在中国金融教育发展基金会是什么机构

国际反洗钱师资格认证是一种国际通行的、反洗钱从业人员应当/必须获取的职业资格证明，是专业从事反洗钱反恐融资工作的“上岗证”和“执照”。
“国际反洗钱师资格认证”已被欧美各国及世界上大多数国家和地区的金融机构、特定非金融机构、反洗钱合规人士所认识和接受。

I. 刘鸿儒金融教育基金会的介绍

刘鸿儒金融教育基金会（简称刘鸿儒基金会），成立于2006年11月，原名刘鸿儒金融科学发展基金会，是由北京市社会科学界联合会主管、在北京市民政局注册的非公募基金会，由中国人民银行研究生部校友发起，以中国人民银行原副行长、中国证监会首任主席刘鸿儒先生的名字命名，以弘扬刘鸿儒先生献身金融、推动金融事业发展的精神为使命。