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金融理财与金融服务

发布时间:2021-04-26 22:35:15

Ⅰ 经济学(金融服务与理财方向)专业以后会是什么工作

通常是银行,证券基金,信托等金融行业公司,其实也不一定从事相关行业,毕竟人是不断学习,随时可以通过学习其他专业知识转型,前提是要努力,学精学深

Ⅱ 金融是分这几类 金融服务 金融管理 投资理财 吗,分别有什么区别

金融产品可分为基础证券如股票债券等,和衍生(高级)证券如期货、期权等两大类;

其次,根据所有权属性,金融产品又可分为产权产品如股票、期权、认股证等,和债权产品如国库券、银行信贷产品等两大类。前者是产权关系,后者是债权关系。

再者,根据预期收益判断,金融产品又可分为非固定收益产品如股票、期权、基金等,和固定(也叫结构型)产品如各种债券和信贷产品。

最后,根据时间长短,风险程度和交易场所等,金融产品又可分为短期产品、长期产品、低风险产品、高风险产品、货币(市场)产品和资本(市场)产品等很多类别。

Ⅲ 金融产品和金融服务,这两个概念如何区别呢

可以从以下两点区分这两个概念:

1、两者的定义不同:金融产品是指投资标的,即为投资项目。而金融服务是指投资者参与整个投资所享受道德服务。

2、两者的内涵不同:金融产品是指股票、期货、外汇、现货、贵金属等投资项目。而金融服务,包括在做投资之前,给予投资者所需要投资的项目产品介绍,开户,后期服务等。

Ⅳ 金融学[金融理财]与金融学的区别请专业人士解答!

金融理财是一种综合金融服务。专业理财人员通过分析和评估客户生活各方面的财务状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求。
金融学(Finance)是以融通货币和货币资金的经济活动为研究对象,具体研究个人、机构、政府如何获取、支出以及管理资金以及其他金融资产的学科,是从经济学中分化出来的学科。

Ⅳ 金融理财师与金融服务师的区别

(AFP) 金融理财师
银行机构内部资格考试,每年举行2次,分别为6月的最后一个周六和11月的最后一个周六。AFP资格考试共计六小时,分上下午进行。中国金融教育基金会理财标准委员会(简称金标委)颁发《AFP认证》证书。此证书与CFP证书\ChFP没有任何关系,既不是国家认证,也不是国际认证,系行业内部自己认证的证书.晋职称、退休时人事劳动部门不承认。人事劳动局只认可国家职业资格证书。
金融服务是指金融机构通过开展业务活动为客户提供包括融资投资、储蓄、信贷、结算、证券买卖、商业保险和金融信息咨询等多方面的服务。

——粒粒贷竭诚为您服务——

Ⅵ 经济学金融服务和金融理财方向

金融业属于第三产业,虽然金融业不能独立存在,但各行各业都离不开金融,就像水和空气一样。像欧美有很多金融类的认证考试,很是火热,平均薪酬也是较高的。工作场所也是高大上的。当然,工作压力比较大吧。

Ⅶ 经济学(金融理财与金融服务方向)本科阶段学习哪些课程有会计方面的课程吗

本科会有很多学科,基础的高数、线代、微积分,商务英语 大学英语。专业课会有人力资源管理、企业管理、市场营销、会计学基础、经济学基础、国际金融等等。如果你想往会计方面发展的话,还是要自己去考个注会和会从。我是去年毕业的经济类,国际经济与贸易专业的。

Ⅷ 什么是理财和金融理财

什么是理财? 理财就是一种财务规划,英文翻译为financial planning,是指针对个人在一生的不同时期,依据其收入、支出状况的变化,制定个人财务管理的预算规划方案,实现人生各个阶段的需求目标。在整个理财规划中,不仅要考虑财富的积累和保值,还要考虑财富的稳定增值。理财规划师为客户进行的理财,主要是根据客户的资产状况与风险偏好,关注客户的需求与目标,以“帮助客户”为核心理念,采取一整套规范的模式提供包括客户生活方方面面的全面财务建议,为客户寻找一个最适合的理财方式,包括保险、储蓄、股票、债券、基金等,以确保其资产的保值与增值。 什么是金融理财? 金融理财是指理财专业人士通过收集客户的家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标及优先顺序,明确客户的风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户人生不同阶段的财务需求。它包括,个人和家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。 金融理财是综合性的金融服务,而不是金融产品推销。 金融理财是由专业理财人士提供的金融服务,而不是客户自己理财。 金融理财是针对客户一生的长期规划,而不是针对客户某个阶段的规划。 金融理财是一个过程,而不是一个产品。 金融理财具体过程的六个步骤 1.建立与定位理财师与客户的关系 金融理财师应该解释并以书面形式说明将向客户提供的服务,金融理财师以及客户各自的责任都应得到严格界定。理财师应对其薪酬给付方式向客户明确说明。理财师与客户应就合作期限及决策方式达成一致 2.收集客户金融信息,包括客户理财目标 金融理财师应向客户收集有关信息,客户及理财师应各自陈述对客户个人生活目标及理财目标的构想,完成讨论和实施决策的时间框架,并对风险做出评估。在提出具体理财建议之前,理财师应将所有相关信息收集完整。 3.分析评估客户财务状况 金融理财师应分析并评估客户的状况并就需要采取的理财措施做出决策。根据客户所需要的服务类型,金融理财师可能提供的理财建议包括资产、负债、现金流、保险覆盖度、投资组合及避税战略等各方面的分析。 4.起草并提出金融理财建议及备选方案 金融理财师应在客户所提供的信息的基础上提出与理财目标相对应的理财建议。理财师应与客户进行充分讨论,力求让客户对理财师的分析及建议有充分的理解和把握,以便于客户做出科学的决策。理财师也应听取客户的意见,对理财建议进行合理修改。 5.实施实现目标的计划方案 理财师与客户应就理财计划的实施方案达成一致。理财师可能自己实施理财方案,也可能以“教练”的身份指导客户完成整个理财过程,并在必要时与股东、律师等专业人士进行充分协调。 6.监督方案的实行 理财师应与客户就理财计划过程的监督人选达成一致。

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