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考cfp国际金融理财师有什么用

发布时间:2021-04-08 14:07:01

Ⅰ 国际金融理财师CFP和金融理财师AFP的区别是什么

在中国,要先考金融理财师AFP,通过AFP认证后在报名考国际金融理财师CFP。可以在现代国际金融理财标准(上海)有限公司(FPSB China)可以搜FPSB中国的官网

Ⅱ 考完了AFP“金融理财师”不考CFP“国际金融理财师”。有意义吗

AFP报网络的,5800元,考试费890,认证费100,这是最少花费的途径。
CFP培训费15840,你是跑不了了。

AFP至少要学3个月吧。

Ⅲ 会计管理cma和cfp国际金融理财师对比优缺点差距是什么

CMA证书获得

通过CMA考试后,想拿到CMA证书,需要进行CMA认证(包括学历认证和工作经验认证)。拿到CMA认证之后,我们还需要每年进行继续教育保证CMA证书的有效性。不过,进行继续教育的前提是要每年按时缴纳会员年费。如果不按时交年费,将会被取消CMA认证资格,将无法参与CMA继续教育课程。CMA考试继续教育就是在取得CMA证书之后,每年还需要完成30个学时的持续专业教育(CPE),其中必须包括2个学时的职业道德教育。
CFP证书获得

1、获得现代国际金融理财标准(上海)有限公司授权的培训机构颁发的有效《国际金融理财师(CFP)培训合格证书》,可报考CFP认证考试。
2、拥有现代国际金融理财标准(上海)有限公司认可的经济管理类或经济学博士学位,并经其批准可以豁免全部培训课程的,可报考CFP认证考试;

Ⅳ CFP国际金融理财师报名有没有资格限制,有什么作用

CFP(国际金融理财师)主要从事的是理财领域,比如银行业,保险业。在业内CFP(国际金融理财师)的认可度*高,因此许多想要报名CFP国际金融理财师的人,都会担心CFP国际金融理财师报名有没有资格限制。
CFP国际金融理财师报名资格
这里需要知道的是,CFP国际金融理财师报名条件和报考条件是有所不同的。只是报名学习的话,仅需考过AFP认证即可。但是要报考的话,大专以上得需2年以上的理财工作经验。
或者拥有国际金融理财标准委员会(中国)认可的经济管理类或经济学博士学位,并经国际金融理财标准委员会(中国)批准可以豁免全部培训课程的申请人,可直接报名参加CFP资格认证考试。
CFP国际金融理财师有什么作用
1.业内认可程度高
2.提升自身含金量
3.增加自身竞争力
总得来讲,CFP国际金融理财师的报名学习是只需要考过AFP,但是要考试的话还是需要一定条件的。CFP国际金融理财师证书的作用很大,在如今金融行业竞争剧烈的情况下,能够提升自身含金量的证书就尤为重要了。

Ⅳ CFP国际金融理财师在工作中有哪些内容

在CFP国际金融理财师的实际工作中,财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现,集中表现为以下八个方面:

1. 必要的资产流动性。
个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用,所以国际金融理财师在现金规划中既要保证客户资金的流动性,又要考虑现金的持有成本,通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足,预期的现金支出通过各种储蓄和短期投资工具来满足。
2. 合理的消费支出。
CFP考试个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化,而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中,减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划,使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。
3. 实现教育期望。
教育为人生之本,时代变迁,人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升,教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划,通过合理的财务计划,确保将来有能力合理支付自身及子女的教育费用,充分达到个人(家庭)的教育期望。
4. 完备的风险保障。
在人的一生中,风险无处不在,国际金融理财师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排,将意外事件带来的损失降到最低限度,使客户更好地规避风险,保障生活。
5. 合理的纳税安排。
纳税是每一个人的法定义务,但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标,国际金融理财师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排,充分利用税法提供的优惠和差别待遇,适当减少或延缓税负支出。
6. 积累财富。
个人财富的增加可以通过减少支出相对实现,但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限,投资则完全具有主动争取更高收益的特质,个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力,国际金融理财师可以确定有效的投资方案,使投资带给个人或家庭的收入越来越多,并逐步成为个人或家庭收入的主要来源最终达到财务自由的层次。
7. 合意的财产分配与传承。
财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分,国际金融理财师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出,协助客户对财产进行合理分配,以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要;要选择遗产管理工具和制定遗产分配 方案,确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的世代际相传。
8. 安享晚年。
人到老年,其获得收入的能力必然有所下降,所以有必要在青壮年时期进行财务规划,达到晚年有一个“老有所养,老有所终,老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。
希望能够帮助到您。

Ⅵ CFP证书到底有多厉害

CFP的全称是Certified Financial Planner―国际金融理财师,是国际金融领域中权威、流行的一种个人理财职业资格,源于美国,至今已有超过40年的历史。




现在,CFP持证人的身影遍布各大金融机构,CFP证书和CFA(特许金融分析师)、FRM(金融风险管理师)并列为全球三大财经证书。值得一提的是,CFA资格考试和FRM资格考试均为全英文考试,且获证周期较长,而CFP考试为中文考试,考试题型均为选择题,难度相对较小,因此性价比最高的CFP证书受到不少金融从业人员的热衷。

CFP系列认证被称为是理财领域的“EMBA”,在所有的理财认证证书中,CFP无疑是最权威、最流行的个人理财水平证书。凭借其强大的专业度和业内广泛的知名度,CFP更是被华尔街日报誉为国际金融业界的最高荣耀

CFP是国际金融理财师,AFP是中国金融理财师。

1、AFP和CFP证书的区别:

AFP是Associate Financial Planner的缩写,意为金融理财师。作为一种新兴的个人理财职业,主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议,通过不断调整各种金融产品组成的投资组合,设计合理的税务规划等,来满足客户长期的生活目标和财务目标。作为一名"金融理财师",必须能够正确分析和评估客户的财务状况,并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,为客户量身定做一份合理的理财方案。在金融教育业界,冠以FP的证书除AFP外,还有CFP和RFP。

CFP (Certified Financial Planner)即国际金融理财师、注册金融理财师或者注册理财规划师。金融理财师是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士,CFP的含金量可比肩RFP。

2、中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法,在中国实施两级金融理财师认证制度,即金融理财师(Associate Financial Planner,以下简称AFP)和国际金融理财师(Certified Financial Planner,以下简称CFP)认证制度。中国金融理财标准委员会在成为国际CFP组织正式成员前,只进行AFP的资格认证,在成为国际CFP组织正式成员后,除AFP的资格认证外,同时进行CFP的资格认证。

关于AFP资格与CFP资格的定位:

按照国际经验,AFP和CFP两级资格之间应该有明显的区别,原因是:

1) 国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备国际水准的CFP;

2) AFP和CFP两级资格之间有明显的区别,可以保证AFP和CFP的差异化;

3) 国际组织在批准中国实行两级认证体系时,明确指出AFP与CFP持照人 数之间应当保持一定的差距;

4) 在实行多级认证制度的国家,AFP和CFP持照人数之比大约为10:1。

Ⅶ CFP是什么,有什么用

你好 CFP (Certified Financial Planner)即国际金融理财师、注册金融理财师或者注册理财规划师。金融理财师是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。此外,cfp也是国务院新闻办公室图片库(China Foto Press)的简称。

Ⅷ 有关国际金融理财师CFP和金融理财师AFP的区别

在中国,要先考金融理财师AFP,通过AFP认证后在报名考国际金融理财师CFP。

Ⅸ CFP国际金融理财师证书的含金量高吗对找工作有用吗

现 在 从 事 金 融 行 业 , 几 乎 必 考 的 几 个 证 书 之 一 , 有 C F P 国 际 金 融 理 财 师 证 书 , 直 接 能 从 中 层 做 起 , 未 来 的 提 升 空 间 也 比 较 大 , 另 外 客 户 的 信 任 度 也 会 更 高 。

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