私募基金冷静期电话回访话术

A. 什么是私募基金投资的冷静期

投资冷静期是中国证券投资基金业协会颁布的《私募投资基金募集行为管理办法》中规定的一个资金募集的必备环节和程序。

《私募投资基金募集行为管理办法》第二十九条规定：各方应当在完成合格投资者确认程序后签署私募基金合同。

基金合同应当约定给投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。

管理办法为避免投资者做出冲动的决定，规定募集机构应给予投资者投资冷静期，而且要在基金合同里面约定设置，不少于24小时。

销售机构在投资冷静期内不得主动联系投资者，投资者在冷静期满后方可签署私募基金合同。

冷静期时间是从基金合同签署完毕且客户交纳认购基金的款项后起算。在颁布的新规中，我们还需要对投资者进行回访。

客户在回访确认成功前是有权解除合同，把钱拿回来的。冷静期是必须的，客户回访目前是鼓励，还没有强制执行。

(1)私募基金冷静期电话回访话术扩展阅读

投资冷静期作用：

由于基金具有的高风险特征，协会强制规定了不少于24小时的冷静期，防止投资者因为一时的冲动而投资，最终造成资金损失。

在投资冷静期内募集机构不但不得主动联系投资者，投资者还可以随时反悔解除基金合同。

投资者通过私募平台或者广告宣传的时候，可以看到以往产品的年化收益信息被放大，可能一时冲动就进行了认购操作，而投资私募风险较大，为此证监会推出了私募基金冷静期。

投资者在投资冷静期的24小时之内，冷静思考，不受私募机构因素影响，如果不想继续投资私募基金，可以解除合同，不再投资该私募基金。

B. 私募基金投资者不配合回访的怎么办

回访话术
一、您好，您是***先生（女士/公司/机构）吗？
二、先生（女士），您好，我是雷根基金***号客服人员，请问您近期购买了我公司的***私募基金产品是吗?
三、感谢您的信任，为了维护您的权益，与您做个简短的电话回访可以吗？（客户回答“可以”）：谢谢您，为了确保您的权益，我们将对回访内容进行录音。
四、为确保信息安全，我们要先为您做个身份确认，您的身份证号/营业执照前六位是******，请问您的出生年月/营业执照后4位是多少呢？
五、请问您是否收到了私募基金合同？私募基金合同、投资者提示书、风险承受能力调查问卷、基金财产合法性申明书、风险揭示书（具体文件以具体产品合同为准）上的签字，是您亲笔签名/盖章的吗？
六、请问您对产品合同和风险揭示的内容已经阅读并理解了吧？

C. 私募拜访渠道话术，什么是私募基金

所谓私募基金，是指通过非公开方式，面向少数机构投资者募集资金而设立的基金。由于私募基金的销售和赎回都是通过基金管理人与投资者私下协商来进行的，因此它又被称为向特定对象募集的基金。 与封闭基金、开放式基金等公募基金相比，私募基金具有十分鲜明的特点，也正是这些特点使其具有公募基金无法比拟的优势。 首先，私募基金过非公开方式募集资金。在美国，共同基金和退休金基金等公募基金，一般通过公开媒体做广告来招徕客户，而按有关规定，私募基金则不得利用任何传播媒体做广告宣传，其参加者主要通过获得的所谓“投资可靠消息”，或者直接认识基金管理者的形式加入。 其次，在募集对象上，私募基金的对象只是少数特定的投资者，圈子虽小门槛却不低。如在美国，对冲基金对参与者有非常严格的规定：若以个人名义参加，最近两年个人年收入至少在20万美元以上;若以家庭名义参加，家庭近两年的收入至少在30万美元以上;若以机构名义参加，其净资产至少在100万美元以上，而且对参与人数也有相应的限制。因此，私募基金具有针对性较强的投资目标，它更像为中产阶级投资者量身定做的投资服务产品。 第三，和公募基金严格的信息披露要求不同，私募基金这方面的要求低得多，加之政府监管也相应比较宽松，因此私募基金的投资更具隐蔽性，运作也更为灵活，相应获得高收益回报的机会也更大。 由于我国的法律制度的不完善，目前要公开做私募基金还是不可能的事情，当然你偷偷地做是另当别论！

D. 什么是私募基金投资的冷静期，什么是回访确认

一、什么是私募基金投资的冷静期？
《私募投资基金募集管理办法》（以下简称为“《办法》”）第二十九条规定，募集机构在完成合格投资者确认程序后,应给予投资者不少于24小时的投资冷静期,投资者在冷静期满后经过回访确认方可签署私募基金合同。私募股权投资基金和创投基金的投资冷静期可参照私募证券投资基金,或自行约定。
借鉴行业最佳实践、国际惯例以及《保险法》的规定,募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者,根据基金合同投资者在冷静期内有权解除基金合同。同时探索回访确认制度,由募集机构的非募集人员履行回访程序,进一步确认投资者的身份和真实投资意愿等,只有在确认成功后方能运用投资资金。
二、什么是回访确认制度？
《办法》第三十条规定，募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。回访过程不得出现诱导性陈述。募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。
回访应当包括但不限于以下内容：
(一)确认受访人是否为投资者本人或机构；
(二)确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章；
(三)确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容；
(四)确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配；
(五)确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率；
(六)确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失；
(七)确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利；
(八)确认投资者是否知悉纠纷解决安排。

E. 马硕大哥我是做私募基金的 我是李小波，想请教您关于电话销售的话术！

我的专业方向是公募证券投资基金，公募基金几乎是不存在电话营销的。

所以对此我帮不了什么。

但是就为什么金融业一说推销，客户总是很抵触，特别是在我国。

主要因为是金融业骗子太多，资金安全永远是难题。

就算是宣称的保本保息，很多人也都是半信半疑，因为确实很多骗子公司以此作为营销手段。

首先我建议你了解自己公司的投资性质，如果是有风险的东西，不能保本，那么我帮不了什么，因为推销时，说没风险对方还不信，就别提说有风险了，但又要做到告知义务。

如果你们公司做的确实可以保本，那么你需要深入了解保本的机制，以及过去出现亏损时是否真的给予客户补偿。之后面对客户时还是要以资金的安全性为销售突破口。

做电话销售，不能领导让怎么说就怎么说，作为员工，要先明白自己公司的产品真正的风险和收益，首先不能骗人，其次再谈赚钱。

当然，有一句话，金融业中不骗人是赚不到大钱的。

F. 私募基金回访确认的内容有哪些

1、基金托管：基金托管是指商业银行接受基金管理人的委托，代表基金持有人的利益，保管基金资产，监督基金管理人日常投资运作，基金托管人独立开设基金资产账户，依据管理人的指令进行清算和交割，保管基金资产，在有关制度和基金契约规定的范围内对基金业务运作进行监督，并收取一定的托管费。

2、获得基金托管资格券商：2013年12月底，海通证券获得基金托管资格，他不仅是首家获得基金托管资格的券商，也是首家获得基金托管资格的非银行金融机构。此外，国信证券、招商证券、广发证券、国泰君安证券、银河证券、华泰证券、中信证券、兴业证券8家券商也于2014年获得基金托管资格。

G. 什么是私募基金投资的冷静期，什么是回访确认制度

签了投资24小时以后给客户冷静时间，期间基金销售方不得主动联系客户。
回访确认就是售后服务和咨询了，打个电话意思下

H. 关于回访的话术！

声音柔和，自然
1.应先说明自己的身份：“您好!我是**，打扰您了……”以消除客户的不信任感。

2、应有客气语：打扰你一分钟可以吗?

3、因为您之前有订购过我们公司的蔬菜配送服务，最近这段时间（看客户大概是什么时候取消的）是暂停了这项服务，我想这边是否方便询问一下是什么原因使您暂停了这项服务呢？
4、了解客户取消此项服务的原因，解释公司的优势，弱化客户在意使之放弃订购的原因，这时可以顺便说一下推出了很多新的菜品，也可以寒暄一下，对方是独居还是和子女一起住，老人的话叫一声叔叔阿姨，可能会更好；顺势询问对方喜欢吃什么菜，子女啊爱人啊喜欢吃什么菜，反正是套关系，然后可以说什么什么菜对什么病好啊（这个不要乱说，可以自己先备一份资料，大概知道一下什么蔬菜对什么有益） ，我想你们公司老总的原意是挽回流失的客户吧，还可以说配送的方便快捷，老人的话可以说子女不放心，交通不方便，道路拥堵，年轻人的话可以说工作繁忙，在有限的时间创造更大的经济利益等，主要看客户的工作跟年龄层次。差不多结束的时候询问一下您之前有订购过我们的蔬菜配送，肯定是考虑到我们公司的.....您看您这边是否有继续订购的打算

5、对沟通比较好的客户结束语：谢谢您，如果你有蔬菜配送方面的意愿的话，您可以随时打电话找我，我的电话是*****，好，那我们先聊到这里?与您聊天真是开心，希望能为您服务，祝您工作顺利、身体健康，再见。

6.每次通话做好说细的记录：

1、电话号码2、客户的姓(能得到全名更好)3、客户的工作性质4、客户的态度及问题5、如何进行解答与沟通的6、日期及通话时间长度

I. 如何理解私募基金的投资冷静期

私募基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期