累积净值是基金从成立到现在总共实现的收益。分红部分已经给你现金或基金份额了,所以你现在全部赎回能拿到的钱就是你的份额数乘你的单位净值:0.52x11600=6032元。这个不含这几年基金分给你的现金。
② 基金赎回时怎么计算,累计净值起什么作用
赎回基金是按照赎回当天的基金净值在扣除赎回费率的情况下,乘以你的基金份额得出的计算可以拿到的资金数了。
累计基金净值数在基金成立到目前为止的累计基金净值,也就是把中途分红或者拆分的全部计算在内的。
你中途申购的基金,是和累计基金净值没有关系的。
③ 基金卖出是按累计净值吗
不是,是按照单位净值。基金所有的交易都是用单位净值成交,不会用累计净值,很多基金累计净值和单位净值相等,那是因为该基金还没有过分红或拆分。
累计净值=单位净值+过往分红
基金分红时净值会下降,这个下降并非因为市场波动,而是因为分红本身。净值下降的幅度=分红的幅度,比如每1份基金份额分红0.5元,那么基金净值在分红除息日,就会下降0.5元,你所取得的投资收益,是基金净值的增长,分红导致了净值下降,实际分红分的就是本来你的钱,所以不要关注分红,只要净值上升,你就是赚钱了。
由于分红会导致交易的单位净值下跌,这个单位净值无法体现一只基金从开始到现在的整体收益,则用累计净值里体现,其中包含了分红在内。累计净值的用处不大,由于基金成立时间都不一样,所以该指标不能很好的做对比。而交易时都用单位净值,所以不用太在意累计净值。
④ 基金卖出后,是按单位净值计算,还是按累计净值计算
基金这个算法其实很简单的,区别几个概念就好了。
单位净值就是现在是多少价格,也就是你现在持有一份的价格。
累计净值是算是历史的已经分配的利润,只是用来表示过去业绩用的,和现在的价格没关系。
所以基金你现在卖出的价格就是单位净值,就很明朗了。
⑤ 基金购买时是按基金净值买入还是累计净值买入的,怎样看收益
购买时是按净值买入,累计净值只是一个参考投资收益的指标,是净值加上历史分红的结果。收益的话拿你买基金时的净值与目前净值相比较,如果有分红还要加上,就可以看到你的收益。
⑥ 赎回基金时,是按基金净值还是累计净值计算
基金赎回遵循“未知价”原则,交易日15:00前提交赎回申请,以当天的基金净值(15:00收市后计算得出)作为成交价格;交易日15:00后或为非交易日提交,以下一工作日的基金净值作为成交价格。
赎回基金时,是按基金净值计算.
⑦ 赎回基金时,是按基金净值还是累计净值计
赎回基金时,按当个交易日的净值计算。
⑧ 基金赎回时是按单位净值还是按累计净值
基金赎回时是按单位净值计算份额和净值收益的。
投资者申购/赎回基金的计价基础为有效申请当日的基金份额净值。
1、基金单位净值是指基金当前每一份的净值,是所有基金交易的基础,也是申购赎回的依据。
2、累计净值是指基金自成立之日起,到现在累计的净值,这中间可能经历了分红,所以累计净值可能比单位净值高。累计净值只表明这支基金历史上给持有人赚过多少钱,表明了基金总体的业绩水平,对现在的操作只有参考意义,不产生直接影响。
⑨ 基金查询是看每日净值还是累计净值的啊
看每日净值,也就是基金单位净值,这个净值是购买基金,赎回基金时候用到的交易净值。
而累计净值没什么实用性。
累计净值=单位净值+过往基金分红,由于分红会导致基金单位净值下跌,所以累计净值就是为了统计一下该基金从成立到现在的总收益而已。并没有什么实际的作用。
计算基金市值时,是基金份额乘以基金单位净值,不用基金累计净值。
如果看到基金净值=基金累计净值,那就是这只基金还没有分红过。