1. 怎麼系統地學習金融理財知識
第一階段，入門階段，用財商思維武裝頭腦。打開投資理財大門的正確姿勢，是先讓自己擁有財商思維，相信並堅信走上投資之道可以讓自己的財富人生走的更遠。這個階段是初步接觸一些財商思維的書籍，很多公號也都有推薦，我也曾經推薦過幾本，有的書，還有專業人士做了解讀。
打開財商思維之門，這幾本書是需要看的。《30年後，你拿什麼養活自己》（系列1）、《窮爸爸富爸爸》、《小狗錢錢》、《巴比倫富翁的理財課》、《為什麼那個傻瓜賺錢比我多》。
第二階段，基礎階段，術業有專攻。左手保險，右手基金，是家庭防範風險，積累財富的必經之路。
關於保險這塊，可以自己多做功課，到專業的理財論壇，比如她理財社區，閱讀一些理財達人的，不同年齡段的人該如何配置保險的帖子，論壇上也會推薦一些性價比高的理財產品。如果實在不想做功課，收集碎片信息，也可以聽一些保險的課程，有收費的，也有免費的，一般會對保險常識做一個介紹，教你如何配置意外險、重疾險、醫療險等險種。
保險這塊相對簡單，只要一次做功課買了性價比高的保險，後面只要每年續保再繳費就可以了，相對比較省心。
第三階段，進階階段，學習價值投資。在基礎階段，弄懂基金投資之後，如果不滿足於定投基金這種簡單的投資方法，可以學習價值投資，進入股市。
股市中投資方法有很多，有做短線的，有做趨勢的，但我認為適合普通工薪階層的非價值投資莫屬。價值投資的理念，買股票就是買公司，關鍵是如何挑選一家好公司。學習有成就人的投資經驗算是一種捷徑，因為別人走過的彎路你可以輕松避過。巴菲特的價值投資方法值得投資者學習借鑒。我想學習價值投資先要弄懂價值投資理論，然後用理論指導實踐。
價值投資書單：
1.《證券分析》本傑明.格雷厄姆;
2.《聰明的投資者》本傑明.格雷厄姆;
3.《彼得.林奇的成功投資》彼得.林奇；
4.《戰勝華爾街》彼得.林奇;
5.《巴菲特之道》楊天南譯;
6.《巴菲特致股東的信》沃倫.巴菲特;
7.《投資中最簡單的事》邱國鷺;
8.《手把手教你讀財報》唐朝。
這幾本書讀下來，基本上對價值投資的理論會有初步認識。結合在投資中實踐，不斷完善，最終形成自己的投資風格。
學習投資理財不是看了幾本書就可以學會的，看書只是學習的一種方式。知易行難，關鍵學習的理論知識內化於心，結合實際，用理論指導實踐。
2. 為什麼要學習金融理財知識
答：
金融理財知識的重要性：
第一，只有知道了金融理財基礎知識我們才能夠知道投資理財在讓你能夠獲得高收益的同時，還有一定成都的風險在等著你，這樣當你在做投資理財的時候出現虧損的話你才能夠承受得起；
第二，只有知道了金融理財基礎知識你才能夠知道原來投資的選擇並不是只有一個，而一個好的投資方案也不僅僅是吧自己的資金放在同一個項目上那麼簡單；
第三，只有了解了金融理財基礎知識你才能夠知道投資理財產品原來是多種多樣的，而其中到底哪一個或者是那幾個才是適合自己的也是需要通過了解這些基礎知識來進行判定的。
經濟飛速發展，通脹和通縮的頻率日益加快，金融危機後資本市場跌宕起伏，使我們對個人資產配置、投資工具、風險管理等理財問題進行審視和思考。
獲取財富有兩種途徑，一是工作收入，二是投資理財收入，工作收入是最初收入的來源，是投資理財的基礎和前提。但即使有工作收入也不能保證一生富有。如果不能將工作收入合理規劃，揮霍殆盡，永遠也無法過上富裕的生活，更談不上實現財務自由。
僅僅靠工作收入難以滿足我們提高生活品質的要求。世界上許多最終實現財務自由的成功人士都是將自己的收入不斷的投入到事業及各種理財工具來實現的，因此，每一個渴望富裕的家庭都必須要對金融理財知識予以高度重視。人生的財富積累應是由掙錢向賺錢的轉變，即由依靠工資收入轉變為投資理財收入，特別是隨著年齡的增長，我們應該越來越重視投資理財收入。
3. 考試金融理財基礎一二各考什麼內容
「考試」是存在銀行領域的常態，名目繁多的考試為的是什麼？又是誰在考？考什麼？如何考？—— 「喂，周末出來坐坐啊？」 「最近都別找我啊，我們銀行正忙著考試呢！」 就這樣，用了匆匆十幾秒，小胡便掛斷了記者的邀約電話。 小胡，80後，大學畢業後進入交通銀行 （601328 股吧,行情,資訊,主力買賣）北京亞運村支行工作已近三年，之前干過一段時間前台櫃員，後來一直在個人業務部門打拚，雖然崗位有過轉換，但她口中提到的「銀行考試」四字卻從未改變。其實，不僅是小胡，上網逛逛銀行圈子的論壇，常能看到關於銀行考試的大幅討論帖。從來只聽說學校的學生為考試奔波，而現在似乎感覺銀行上班族也加入了考試大軍。那麼，大銀行里究竟進行著什麼樣的考試呢？ 一份簡易架構圖 我們平時在書店就能發現雖不及考研、考公務員熱門，但銀行類考試用書也花花綠綠地擺滿了三四個書架。從中收集了一些信息，大體匯總出銀行考試簡易架構，具體如下： 入門級——銀行從業資格考試、各銀行 入行考試等 銀行從業資格考試是由中國銀行 （601988 股吧,行情,資訊,主力買賣）業協會組織實施的一套資格認證標准考試，為社會和銀行界普遍關注，考試科目包括理財、風險管理、公共基礎等。但從各地推況看，這項考試因為我國《商業銀行法》並未規定銀行從業人員必須持證上崗，所以很多銀行並不強性規定員工必須通過此考試。 銀行入行考試是設置給很多應屆畢業生的高門檻。考試題目一般由各銀行總行相關部門擬定，分筆試、面試等環節。各家銀行出題不同，但基本上都是考查被測者的金融基本常識、文化常識。 基礎級——前台技能操作考試、各類銀行業務知識考試等 這類考試大多由分支行自行籌備，靈活性大，其目的是鞏固員工技能水平、提升員工職業素質。 技能考針對的是前台員工的動手能力，包括微機錄入、點鈔等項目，最考驗員工對業務操作的准確度與速度。業務知識考常為筆試，出題者會根據各業務條線下時時推出的新業務、新制度或者為扎實基本功而設定考題，通常有題庫，難度不大。 提高級——AFP與CFP、經濟師、注會、 銀行英語考試等 員工一般可以自行決定是否參加這類考試，題目難度頗大，是這類考試的共同特點。作為理財界含金量頗高的稱號，AFP(金融理財師)與CFP(國際金融理財師)是很多銀行員工的奮斗目標。據業界人士透露，AFP考試通過率一般為70%，CFP考試則為30%。而經濟師、注冊會計師考試等，並不是銀行人的獨享，這些考試，往往出於提升個人職業資本。 當然，不得不提的，除了難度大、通過率低等特點，部分提高級的考試還有一大特徵，那就是考試費用高昂。拿AFP舉例，一個人的考試加上培訓的費用要一萬多元。 輕擊考試，「忙、茫、盲」 如此總結過後，不免為銀行人驚嘆，沒想到這職場人打拚的一隅之地，還「藏」著如此體系繁雜的考試。試想，銀行不論大小，各家都會擁有相當數量的員工，每一員工都要數類銀行考試，那麼發生在一家銀行的考試，其規模並不比一間學校內的小多少。「盤子大了不好管」，這句話用於銀行考試制度之上是否依然？答案，或可在「忙」、「茫」、「盲」三字之間窺見一二。 忙之任務、壓力 「既上班又考試的生活苦不堪言，崗位勞動競考無數、櫃員等級考試年度數次、制度考試無數，考卷簡直如雪花般飛舞。」這是一段摘自某銀行基層員工的網路留言，讀罷不免心升感慨。在銀行的組織架構中，基層佔了很大比例，一線員工因每日頻繁操作多項業務、直接面對廣大客戶，而成為銀行系統一支龐大生力軍。 任務重的背後書寫了「壓力」二字，有數據顯示，大多數銀行臨櫃人員每日業務量都在200-300筆，繁忙的工作有時讓他們連上廁所的時間都擠不出來。每次的業務考試常選在下班後或周末時間進行，根據題量不同，考試時間少則三、五十分鍾，多則一、兩個小時。如此應付不同的銀行考試，自然為「忙」字又添上一筆。另外，一些提高型的考試還會佔去更多個人時間，比如AFP，僅僅是培訓，有的銀行就要求達到108課時。 茫之年齡、學歷 學校的考試，答同一份試卷的一般是同年級的學生，而在銀行，參考人員往往年齡不同、學歷不同、崗位不同。一位在某銀行基層網點工作的朋友幫記者作了一份調查，在他們那裡：不同年齡段參考熱情不同，青年員工願意參加各類考試，包括系統內、監管部門及社會上組織的考試，年長的員工參考熱情一般，有的甚至排斥考試；不同學歷人員參考喜好不同，大專、本科學歷以上人員傾向參加學歷考試、專業技術資格考試，中專(高中)以下人員傾向參加業務技能考試。 在這之中，表現最強烈的是不同年齡導致不同考試心態。前面提到的小胡，雖然一面大倒頻繁考試的苦水，但另一面卻坦言「年輕人還是要多學點本事、多長些技能，這對個人職業生涯規劃有好處」。記者從農行蘇州分行一些基層單位了解到，那裡的青年員工非常熱衷參加各類銀行考試，有些專業考試蘇州本地沒有設考點，他們都是坐長途車、火車到上海、南京等地自費參考。而相對的，上了些年紀的員工，因為需要操持更多家務、照看家人，以及自身記憶等能力下降，往往安心完成基礎型考試，他們甚至更希望銀行的考試能少則少。 盲之輕、重、多、寡 「一千個人心中有一千個哈姆雷特」，不同人看待考試自不同，對於銀行考試制度管理者亦然。 記者從某大型商業銀行總行層面了解到，大多數考試的組織權是下放到基層的。自行掌握分寸，致使不同的銀行考試組織者對待考試採取的辦法不盡相同。有些單位會經常性組織各類考試，季考、月考、周周考，上到機關下到一線，全員參加；有些單位還會把考試結果直接聯系員工個人利益，比如江蘇某地銀行將周考成績記入員工個人檔案，並納入員工崗位履職測評及年度評先評優考核內容；還有一些單位甚少組織考試，或者雖然組織了考試，卻並未設相適應的考後配套機制。 「只有這樣常常考，才能讓員工綳緊防風險、強素質這根弦。」 「我們的員工技能的確不如以前了，但是現在任務這么多，哪有時間組織考試！」 「考試適量就可以了，畢竟考只是形式，提升員工能力才是根本。」 在一輕一重、一多一寡之間，不難看出銀行考試制度背後還寫著幾字輕松自如、運籌帷幄，或者無能為力。 跳出考試看考試 不可否認，考試的確是銀行業一道特別風景。作為一個經營風險的行業，其工作人員必須具備精細的業務技能，對時常更新的制度與專業知識了如指掌，以及具備高度防風險意識。這樣一個高強度、高專業性、高風險的行業，管理者隨時推出不同類型的考試，也顯得無可厚非。 農業銀行總行人事部相關人士表達了這樣一個觀點，「考試是必要的，也是必需的，因為銀行員工必須加強風險防範意識，加強業務能力。我們正在推進銀行網點功能轉型，將部分櫃面業務轉向非人工操作，這可以適當緩解員工特別是一線員工的工作壓力，但是不能為了減壓就排斥考試，我們需要跳出考試看考試，明白考的真正用意。」 記者了解中得知，除上述人士提到的網點轉型之外，很多銀行已經開始嘗試不同創新，完善考試制度。 比如，多家銀行在內部網開設了遠程教育系統、在線考試平台，為員工提供無紙化培訓與考試。農行湖南嶽陽分行推出了網上考試制度，設置多種崗位課程，有必考有選考，每通過一門考試積累相應學分，累計一定學分即進行獎勵，此舉不僅使考試不再受時間空間限制，還激發了員工向本崗位外專業學習的興趣。 還有一些銀行開發出多種考試形式，四川成都某基層銀行綜合了筆試、業務現場情景模擬、營銷實踐等考試形式，並且增加考試合格者獎勵程度，讓員工自覺自願接受考試。江蘇常熟某基層銀行減少了單個網點考試頻率，今年開始只組織一次大規模全員考試，並且考試聯系崗位競聘，提高了考試的價值，讓員工減輕了不少時間與精力消耗。另外，很多銀行都為通過AFP、CFP、注會等考試的員工給予考試費用全額報銷，以鼓勵員工多學本領。 其實，考試並不是考官的管理武器，也不是考生的頭等敵人。「跳出考試看考試」，也許，我們真的就能明白「考試」二字其本來之意。
記得採納啊
4. 求金融知識入門。
金融是貨幣流通和信用活動以及與之相聯系的經濟活動的總稱，廣義的金融泛指一切與信用貨幣的發行、保管、兌換、結算，融通有關的經濟活動，甚至包括金銀的買賣，狹義的金融專指信用貨幣的融通。
金融的內容可概括為貨幣的發行與回籠，存款的吸收與付出，貸款的發放與回收，金銀、外匯的買賣，有價證券的發行與轉讓，保險、信託、國內、國際的貨幣結算等。從事金融活動的機構主要有銀行、信託投資公司、保險公司、證券公司，還有信用合作社、財務公司、投資信託公司、金融租賃公司以及證券、金銀、外匯交易所等。
金融是信用貨幣出現以後形成的一個經濟范疇，它和信用是兩個不同的概念：（1）金融不包括實物借貸而專指貨幣資金的融通（狹義金融），人們除了通過借貸貨幣融通資金之外，還以發行股票的方式來融通資金。（2）信用指一切貨幣的借貸，金融（狹義）專指信用貨幣的融通。人們之所以要在「信用」之外創造一個新的概念來專指信用貨幣的融通，是為了概括一種新的經濟現象；信用與貨幣流通這兩個經濟過程已緊密地結合在一起。最能表明金融特徵的是可以創造和消減貨幣的銀行信用，銀行信用被認為是金融的核心。
金融學是從經濟學分化出來的、研究資金融通的學科。傳統的金融學研究領域大致有兩個方向：宏觀層面的金融市場運行理論和微觀層面的公司投資理論。
金融的特徵：
1. 金融是信用交易。
（1）信用
經濟學上的信用，是一種商品交易的形式，對應於現貨交易（即時清結的交易）。
信用是金融的基礎，金融最能體現信用的原則與特性。在發達的商品經濟中，信用已與貨幣流通融為一體。
（2）信用交易的應有特點
a. 一方以對方償還為條件，向對方先行移轉商品（包括貨幣）的所有權，或者部分權能；
b. 一方對商品所有權或其權能的先行移轉與另一方的相對償還之間，存在一定的時間差；
c. 先行交付的一方需要承擔一定的信用風險，信用交易的發生是基於給予對方信任。
2. 金融原則上必須以貨幣為對象。
3. 金融交易可以發生在各種經濟成分之間。
其主要研究分支包括：
金融市場學（en:Financial market）
公司金融學（en:Corporate Finance）
金融工程學（en:Financial Engineering）
金融經濟學（en:Financial Economics）
投資學（en:Investment Investment）
貨幣銀行學（en:Money, Banking and Economics）
國際金融學（en:International Finance）
財政學（en:Public Finance）
保險學（en:Insurance Insurance）
數理金融學（en:Mathematical Finance）
金融計量經濟學（en:Financial Econometrics）
5. 基金入門基礎知識
證券投資基金（簡稱基金）是指通過發售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產，由基金託管人託管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。
根據不同標准，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：
1、根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。
普通開放式基金一般不上市交易，可通過第三方銷售機構、銀行、券商等申購和贖回，基金份額規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，存續期內基金份額規模固定，在通過證券交易場所上市交易，投資者可通過二級市場買賣。
2、根據組織形態的不同，可分為公司型基金和契約型基金。
基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金；
由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。
目前我國的證券投資基金均為契約型基金。
3、根據投資對象的不同，可分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金等。
股票基金: 80%以上的基金資產投資於股票的；
債券基金: 80%以上的基金資產投資於債券的；
貨幣市場基金:僅投資於貨幣市場工具的，為貨幣市場基金；
混合基金:投資於股票、債券和貨幣市場工具，並且股票投資和債券投資的比例不符合債券、股票基金規定的，為混合基金。
從投資風險角度看，幾種基金給投資人帶來的風險是不同的。其中股票基金風險最高，貨幣市場基金風險最小，債券基金的風險居中。
4、相同品種的投資基金由於投資風格和策略不同，風險也會有所區別。按風險程度又可分為：成長型、價值型、平衡型
成長型——成長型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。
價值型——價值型基金是指以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩定收益證券為投資對象。
平衡型——平衡型基金則是既注重資本增值又注重當期收入的一類基金。一般而言，成長型基金的風險大、收益高；收入型基金的風險小、收益也較低；平衡型基金的風險、收益則介於成長型基金與收入型基金之間。