一碗金融移動理財師背景介紹

㈠ 金融理財師

很過分，你朋友同意了啊！唉

㈡ AFP金融理財師，詳細介紹下

AFP金融理財師作為一種新興的個人理財職業，主要職責是為個人客戶提供全方位的專業理財建議，通過不斷調整各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務規劃等，來滿足客戶長期的生活目標和財務目標。
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㈢ 金融理財師做什麼 si

金融理財師(AFP)是遵循金融理財規范流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士。
希望能夠幫助到您。

㈣ 金融理財師工作中最忙碌的一天會是怎樣的一天

幾乎每個理財師都在起早貪黑的工作，尤其是那些剛入行的新人。綜合他們每日的工作安排，最典型的幾項包括：

1.開發客戶

理財師尋找客戶的方法很多，基本上都取決於他們所處的環境。對於新人來說，他們幾乎沒有什麼商業人脈，所以他們至少得花上大半天的時間去做一些「推銷」工作，找找身邊的潛在客戶，拉攏一下人際關系，和那些人脈廣的同事多打交道，還有一種辦法是利用當今的社交媒體平台發布一些文章，用來吸引客戶的眼球。

2.維護好現有客戶

隨著理財師們的客戶網路一步一步搭建成型之後，他們就開始逐漸將工作重心轉移到為現有客戶開發新的業務上了。這時候，許多理財師的日常是：審查客戶的投資組合, 回應客戶的詢問和解決懸而未決的問題, 然後再開展新的業務。大多數已經站穩腳跟的理財師會告訴你，維護好現有客戶——這種方法是創造新業務的最佳方式, 因為那些接受優質服務的客戶會無形中成為你的「推銷員」。

3.處理「瑣事」

這項應該屬於服務客戶的范疇，但是卻值得另立提綱，加以強調。任何一個有遠見的理財師都回不厭其煩的花時間處理一些瑣碎的事情，如更新客戶記錄，處理各種交易等。應該說，很多經驗豐富的理財師對於自己的客戶的情況都如數家珍，時刻保持清晰的頭腦。

4.理財規劃

理財師肯定要花大把的時間在服務自己的客戶和關注核心產品上，要從百忙中抽取一段集中的大塊的時間，心無旁騖地面對這些冗雜、耗費精力的的工作，把關注點放在那些容易被忽略的細節之上，甚至是一些外包給第三方負責的業務，也需要監督留意，不能馬虎敷衍。

5.繼續教育

這是一項不能忽視的日常，文章開頭提到：理財師的學習僅僅滿足行業或證書教育的要求是遠遠不夠的，所以要每天進行繼續教育學習，包括投資和產品研究。許多證券和保險項目，在授予理財師銷售資格之前，都需要專業的培訓。一些金融理財師經常參加主題式研討會，時間大多在一周以內, 既提升自己的專業素養也能修到更多的學分，繼續獲取證書資格。

對於一個金融理財師而言，掌握豐富且專業的金融知識是最基本的要求，但在執業過程中，只懂專業知識是遠遠不夠的。所有成功的理財師，他們都有拿得出手的教育背景，不管是哪個專業領域的理財師都是如此。他們至少本科畢業或者擁有碩士學位，還有專業的證書加持，例如：國際CFP，或者其它門類與金融相關的證書。「紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行」，嚴格意義上來說，金融理財師的職業生涯始於他執業的那天。

隨著人們生活水平的提高，市民手裡的「閑錢」越來越多，理財投資意識也越來越強。很多人看到股市、基金行情較好，於是親自投資理財。可是，如今眼看投資風險逐漸增加，不少人還是謹慎起來，畢竟自己不是專業的金融理財師。與其讓自己承受十成的投資風險，還不如請高手操作，降低自己的資金風險，增加投資回報率。渴望專業理財師幫著打理財富的願望也將越來越強烈。

在過去幾年中，我國理財業務每年的市場增長率達到18%。在今後幾年裡，我國個人理財業務將仍會以每年10%-20%的速度增長。一項調查數據顯示，我國約有7成居民都希望得到理財師的指導和幫助，能夠為客戶提供全方位的專業理財建議，通過不斷調整存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務規劃，滿足居民長期的生活目標和財務目標的理財師更是越來越被人們所看重。按照這樣的市場規模測算，我國金融理財師目前至少還缺少20萬人。

理財規劃涉及保險、投資和風險管理、稅務策劃、退休計劃以及員工福利等諸多方面，專業性極強。從業者除須具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯，甚至郵票、黃金等金融業務，至少應對行業內的市場環境、前景，以及相關政策、法規有所了解。此外，他們還要具備良好的市場分析和調查能力，以及人際溝通能力和財務管理能力。

一名合格的理財師應正確把握經濟發展大勢，洞悉財富增長和流動的秘密，能夠針對客戶個人理財目標不切實際或不妥的地方加以修正，並根據實施的情況、具體的環境背景，適時地作相應的調整，以達到最切合客戶實際的需求，能夠把握財政金融政策變動、金融機構的種類和特徵、利息的種類和分析、外匯匯率動向、股票、房地產價格變動動向，慎重、准確地為客戶做出判斷。

與此同時，理財師還必須對各種金融資產存在的風險有充分的認識，在具體進行理財操作時，應進行投資組合，有效地防範投資風險。如果要從事此職業，獲得國際金融理財師認證也成為行業的一大入行門檻。

㈤ 在線金融理財師的介紹

在線金融理財師（Online financial planner）」簡稱「OFP」，是為客戶提供專業和全面的理財服務的專業從業人士。在線金融理財師更注重實踐性，運用自身的專業知識和經驗提供全面和專業的理財服務人員。

㈥ 怎麼理解金融理財師這個職業

其實就是合理配置資金分配問題，小財迷表示，金融理財師現在越來越是一個吃香的職業，但是國內理財師的水平有些層次不齊，需要進一步加強職業技能和知識儲備能力。

㈦ AFP金融理財師簡介

http://ke..com/view/543493.htm?fr=aladdin
作為一種新興的個人理財職業，主要職責是為個人客戶提供全方位的專業理財建議，通過不斷調整各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務規劃等，來滿足客戶長期的生活目標和財務目標。作為一名「金融理財師」，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。

㈧ 金融理財師可以做什麼

金融理財師(AFP)是遵循金融理財規范流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士。作為一名「金融理財師」，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。

滿足中國金融理財標准委員會制定的從業經驗標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第三個條件。
AFP資格申請人須具備在下列機構中從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗：
金融機構
會計師事務所
律師事務所
中國金融理財標准委員會認定的其他機構
AFP資格申請人從業經驗的時間要求是：（註：兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算））
具有碩士以上學歷者，需1年以上（含1年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷。
具有大學本科學歷者，須有2年以上（含2年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷。
具有大專學歷者，須有3年以上（含3年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷。
大專以下學歷者，經過中國金融理財標准委員會特許，也可申請AFP資格，但須有7年以上（含7年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷。
從業經驗計算的有效期為申請認證日的前10年。
AFP資格申請人須提交由該申請人的上級主管，或已獲得AFP或CFP證書的專業人士簽字的包括從業的機構、時間及職業表現的從業經驗證明。中國金融理財標准委員會享有對申請人從業經驗有效性的最後認定權。

㈨ 金融理財師的證書有用嗎

AFP即金融理財師的證書在銀行內部含是金量很高的證書，是理財行業的水平測試類證書。

持有AFP證書有以下優勢。

1、AFP證書全球認可，對就業、轉崗、跳槽以及終身職業發展有直接幫助，例如：通常金融行業在招聘中AFP持證人優先錄用。

2、AFP證書在金融行業尤其是銀行業非常認可，不同銀行實行不同的鼓勵政策，如直接報銷學費、加分(相當於增加工齡)，上漲工資或是晉升崗位調整職級。

3、金融行業的從業者在獲取AFP證書之後，專業水平會得到迅速提升，跟客戶之間建立信任的成本降低，更容易得到理財客戶的信任和認可，對於提升理財中心或財富中心的專業性和自身業績都有直接幫助作用。

4、完善的繼續教育制度，與時俱進，不斷豐富自身專業知識與技能。

5、可建立拓展行業人脈平台資源。

(9)一碗金融移動理財師背景介紹擴展閱讀：

AFP報考條件

1、大專以上學歷。

2、資格認證申請人須具備在下列機構中從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗：金融機構、會計師事務所、律師事務所、FPSB China認定的其他機構。

具有研究生學歷者，須有一年以上（含一年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷。具有大學本科學歷者，須有二年以上（含二年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷。

3、具有大專學歷者，須有三年以上（含三年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷。具有大專以下學歷者，須有七年以上（含七年）的全職工作經歷，或等同的兼職。

㈩ 金融理財師的工作內容有哪些

只是名字高大上，多數所謂的金融理財師僅僅是經紀人，收入僅僅依賴傭金，
專業的金融理財師工作主要是根據客戶的需求，資產狀況和抵禦風險能力，因人而異的為客戶配置多種投資來盡可能降低風險，擴大收益。