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金融理財實務

發布時間:2021-04-27 06:48:14

金融理財學的概念和內容是什麼

金融理財學是金融學專業(金融理財方向)的學科基礎課,是一門專門研究金融理財理論、政策與實務的專業課程。本課程的主要內容有介紹金融理財市場的主要金融理財工具與產品、闡述金融理財技術理論、討論金融理財策略。通過學習,要掌握和熟悉貨幣市場理財、資本市場理財、金融衍生品市場理財、其他理財市場理財、個人與家庭理財的主要工具與產品的基本概念、重要原理、風險種類、收益構成及影響風險收益的因素,理解資金時間價值的計算與衡量、主要金融理財工具與產品的價值評價與定價方法、包括投資組合理論和資本資產定價理論在內的金融理財技術理論的基本內容與分析方法,掌握主要金融理財工具與產品的運用、配置策略與技巧,培養學生在金融理財方面分析問題與解決問題的實際能力,提高金融理財的實務技能與綜合素養,為進一步學習金融理財方面的後期系列專業課程奠定基礎。

❷ 金融投資實務選修課屬於人文科學類嗎

分四大類:人文科學類,如世界女性史概覽、唐宋詩詞鑒賞、西方哲學等,文史哲這三個學院開設的都屬於人文類;社會科學類,如中學班主任、刑法學、人體解剖學、健美操、中國教育史啥的,注意體院開的課屬於這類;自然科學類,如使用氣象學、旅遊地理、現行代數、天文學等等理科的課;藝術類,如現代美學創意、美學與藝術等。有些學院要求學生修的選修課要包含這四大類,但是一般就要求文6學分理4學分(文科專業),或是理6學分文4學分(理科專業)。強烈推薦課程(輕松又好過):旅遊地理、實用氣象學、職業生涯發展規劃、人體解剖學、人體構造與健康、刑法學、中國民俗文化史、美學與藝術
希望以上對你有幫助

❸ 現在考出金融理財師(AFP)後會從事什麼工作這個職業前景如何在待遇方面怎麼樣

AFP(金融理財師)---Associate Financial Planner 目前,中國國內實行的是金融理財師(AFP,Associate Financial Planner)和國際金融理財師(CFP)兩級認證制度。也就是說,必須要首先獲得AFP資格,才能進一步參加CFP的資格認證,這無疑加大了CFP的含金量。
金融理財師作為一種新興的個人理財職業,主要職責是為個人客戶提供全方位的專業理財建議,通過不斷調整各種金融產品組成的投資組合,設計合理的稅務規劃等,來滿足客戶長期的生活目標和財務目標。 2008年AFP資格認證考試時間為7月份的第一個星期六和11月份的最後一個星期六,由中國金融理財標准委員會組織考試。 2009年2月16日, FPSB發布公告,經與中國金融教育發展基金會商定,將中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會(FPSCC)轉型為「國際金融理財標准委員會中國專家委員會」(英文為FPSB China Advisory Panel)和「現代國際金融理財標准(上海)有限公司」(英文為FPSB China Ltd.)。FPSB與現代國際金融理財標准(上海)有限公司簽定新的協議,FPSB China作為FPSB的成員單位,承擔中國金融教育發展基金會與FPSB原授權協議中的所有權利和義務。
而金融理財師AFP過去只在工行、建行等銀行內部使用。目前不做為金融行業執業認證,國家也不可能也沒先例認可基金會或國外頒發的證書。因為有一些銀行並不認可,特別是金融行業,保險業、證券業、第三方基本上沒人考(費用太高,證書國家不承認)。 從2008年開始,中國注冊理財規劃師協會所屬的金融理財標准委員會也開展了金融理財師的專業認證。
編輯本段職業背景
金融理財師(AFP) 職業背景:中國金融教育發展基金會(以下簡稱基金會)是由中國人民銀行教育司發起創立、民政部登記的全國性公募基金會,根據其章程核準的業務范圍為: 1、接受社會各界的捐贈,募集金融教育基金和扶貧助學基金; 2、面向全國金融系統和財經、金融院校(系)開展專項獎勵、資助活動; 3、為提高金融從業隊伍素質,組織開展各類培訓和舉辦論壇、講座、研討會以及開展國際交流。未明確 有金融理財師的考試或資格證書頒發的職能。 中國金融發展教育發展基金會金融理財標准委員會對外簡稱中國金融理財標准委員會FPSCC(以下簡稱金標委),是基金會在2004年9月1日成立的非法人資格的二級機構。最初使用金融理財師標准委員會,簡稱中國金融理財師標准委員會,後由於中國金融發展教育基金會陷入「仰融丑聞」而減少使用,並由於民政部沒有批准其注冊而被迫改為現名,但是前期教材包括現在網站的部分文章還是使用金融理財師標准委員會的稱謂。金標委採用做法是在中國實施兩級金融理財師認證制度,即助理金融理財師簡稱AFP和國際金融理財師簡稱CFP認證制度。在2005年11月之前,金標委只進行AFP的資格認證。除AFP的資格認證外,同時進行CFP的資格認證。報考金融理財規劃師AFP的費用大幅降低為目前培訓費12960元,考試費用1500元,報考國際金融理師CFP要通過AFP以後再培訓考試才行,費用約2萬多。目前在國內有兩家機構在代理相應的培訓,分別為北京金融培訓中心和上海金融學院。而北京金融培訓中心的法人則是中國金融理財標准委員會秘書長蔡重直。基金會,是指利用自然人、法人或者其他組織捐贈的財產,以從事公益事業為目的,按照本條例的規定成立的非營利性法人。2004年注冊了北京金融培訓中心從事盈利性的獨家培訓。
報考條件
根據2010年(7月)國際金融理財師(CFP)、金融理財師(AFP)、金融理財管理師(EFP)資格認證考試報名簡章來看,AFP的現階段的報考條件需滿足以下兩項之一即可: 1、獲得現代國際金融理財標准(上海)有限公司授權的培訓機構(包括原中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會授權的培訓機構)頒發的有效《金融理財師(AFP)培訓合格證書》,可報考AFP資格認證考試; 2、擁有現代國際金融理財標准(上海)有限公司認可的經濟管理類或經濟學博士學位,並經其批准可以豁免全部培訓課程的,可報考AFP資格認證考試。
編輯本段AFP考試方式和考試地點
考試方式:統考,閉卷,機考。 考試地點:全國共設置52個考點,請考生登錄「考試認證系統」選擇報考城市(省市自治區、城市),就近參加考試。 特別提示: 本次AFP資格認證考試將在30個省市自治區設置考點,除西藏、香港、澳門外,所有省會城市均設有考點。此外,部分省將有多個城市設點。方便考生就近應考。考生在選擇報考城市時,請先從下拉框中選擇省市自治區,然後再從單選框中選擇城市參加考試。(《2010年7月AFP考試考點城市列表》附後)
編輯本段考試費用
從2010年7月即將進行的考試報考來看,AFP資格認證考試的考試費目前為人民幣890元。 中國注冊理財規劃師協會金融理財標准委員會的考試收費為人民幣600元。
中國金融理財標准委員會實施的是兩級金融理財師認證制度,即金融理財師(AFP)和國際金融理財師(CFP)認證制度。AFP的商標為,CFP的商標為。AFP培訓為CFP培訓的第一階段。 根據中國金融理財標准委員會與國際金融理財標准委員會的框架協議,目前,中國金融理財標准委員會只進行金融理財師(AFP)的資格認證,2006年起,將進行國際金融理財師(CFP)的資格認證。 按照中國金融理財標准委員會的規定,無論AFP還是CFP,都必須在達到其制定的教育(Ecation)、考試(Examination)、從業經驗(Experience)和職業道德(Ethics)標准(以下簡稱為「4E」標准)後,方可取得相關的資格認證。 下面我們簡單介紹一下AFP資格認證制度的「4E」標准。 教育(Ecation) 獲得AFP培訓合格證書是AFP資格申請人取得AFP資格認證的第一個條件。 AFP培訓共108學時,內容主要包括以下模塊: l 金融理財和CFP認證制度 u 金融理財的目的、內容與意義 u CFP制度的發展歷程與理念 u 金融理財師的執業流程與標准 u 金融理財師的道德准則與職業操守 u 金融理財師的責任與紀律規范 l 理財基本技能 u 家庭財務報表與財務預算 u 客戶價值取向與行為特性 u 理財工具:計算器與電子表格運用 l 理財環境 u 經濟學基礎 u 金融機構的功能與監管 u 理財與法律 l 家庭理財綜合 u 居住與房產投資規劃 u 信用與債務管理 u 教育金規劃 u 特殊事件理財規劃 l 投資規劃 u 貨幣的時間價值與利率相關計算 u 投資組合理論與資產定價模型 u 貨幣市場與債券投資分析 u 股票投資分析 u 外匯與衍生性金融產品投資分析 u 效率市場假說 u 共同基金投資分析 u 投資組合資產配置實務 u 投資績效評估與投資組合調整策略 l 風險管理與保險規劃 u 風險與風險管理 u 保險基本原理 u 保險需求分析與保單規劃 u 人身保險產品概念 u 財產保險產品概念 u 投資型保險產品概念 l 員工福利與退休規劃 u 薪酬與員工收入 u 社會福利與薪酬扣除 u 企業福利與薪酬扣除 u 退休計劃原理 l 稅務籌劃與遺產規劃 u 所得稅基礎 u 個人稅務籌劃概述 u 遺產規劃概述 l 綜合理財規劃案例示範與討論 u 案例分析指導 u 案例分析 AFP資格申請人完成培訓,通過結業考試,並獲得授權教育機構頒發的AFP培訓合格證書後,可向中國金融理財標准委員會提出參加AFP資格考試的申請。 AFP資格申請人在培訓方面滿足認證標準的方式一共有三種: 1、 標准培訓 按照國際慣例,中國金融理財標准委員會將通過公開和公平的原則,選擇和授權有資格的教育機構對AFP資格申請人進行培訓,並由該教育機構頒發AFP培訓合格證書。獲得培訓合格證書是參加資格考試的前提。中國金融理財標准委員會將定期公布所授權的教育機構名錄。 在中國金融理財標准委員會正式授權有資格的教育機構培訓AFP前,由中國金融理財標准委員會組織金融理財領域知名的專家和學者承擔培訓任務,頒發培訓合格證書。 目前,中國金融理財標准委員會提供的培訓方式包括集中班、周末班兩種方式。根據計劃,2005年底,深受大家歡迎的遠程培訓即將面世。 2、 挑戰身份 擁有中國金融理財標准委員會認可的經濟管理類或經濟學博士學位的AFP資格申請人,具有「挑戰身份」,可申請豁免全部培訓課程,直接參加資格考試。 3、 學分評估 擁有中國金融理財標准委員會認可的相關資格證書的AFP資格申請人,可申請豁免部分或全部培訓課程。 考試(Examination) 通過中國金融理財標准委員會組織的AFP資格考試,並獲得中國金融理財標准委員會頒發的《AFP資格考試合格證書》,是AFP資格申請人取得AFP資格的第二個條件。 AFP資格考試每年舉行3次,分別為3月的最後一個周六,7月的第一個周六和11月的最後一個周六。AFP資格考試為綜合考試,分為兩段,上午考試3小時,下午考試3小時,共計6小時。 AFP資格申請人取得《AFP資格考試合格證書》,並向中國金融理財標准委員會提出資格認證申請須在4年內完成。 從業經驗(Experience) 滿足中國金融理財標准委員會制定的從業經驗標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第三個條件。 AFP資格申請人須具備在下列機構中從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗: l 金融機構 l 會計師事務所 l 律師事務所 l 中國金融理財標准委員會認定的其他機構 AFP資格申請人從業經驗的時間要求是: l 具有碩士以上學歷者,需1年以上(含1年)的全職工作經歷,或等同的兼職工作經歷(按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算)。 l 具有大學本科學歷者,須有2年以上(含2年)的全職工作經歷,或等同的兼職工作經歷(按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算)。 l 具有大專學歷者,須有3年以上(含3年)的全職工作經歷,或等同的兼職工作經歷(按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算)。 l 大專以下學歷者,經過中國金融理財標准委員會特許,也可申請AFP資格,但須有7年以上(含7年)的全職工作經歷,或等同的兼職工作經歷(按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算)。 l 從業經驗計算的有效期為申請認證日的前10年。 AFP資格申請人須提交由該申請人的上級主管,或已獲得AFP或CFP證書的專業人士簽字的包括從業的機構、時間及職業表現的從業經驗證明。中國金融理財標准委員會享有對申請人從業經驗有效性的最後認定權。 職業道德(Ethics) 滿足中國金融理財標准委員會制定的職業道德標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第四個條件。按照中國金融理財標准委員會的規定,AFP和CFP應該遵守同樣的職業道德標准。 AFP資格申請人須同意並恪守中國金融理財標准委員會頒布的《金融理財師職業道德准則》和《金融理財師執業操作準則》。

❹ 是金融理財學

  1. 金融理財學是金融學專業(金融理財方向)的學科基礎課,是一門專門研究金融理財理論、政策與實務的專業課程。

  2. 本課程的主要內容有介紹金融理財市場的主要金融理財工具與產品、闡述金融理財技術理論、討論金融理財策略。

  3. 通過學習,要掌握和熟悉貨幣市場理財、資本市場理財、金融衍生品市場理財、其他理財市場理財、個人與家庭理財的主要工具與產品的基本概念、重要原理、風險種類、收益構成及影響風險收益的因素,理解資金時間價值的計算與衡量、主要金融理財工具與產品的價值評價與定價方法。

  4. 包括投資組合理論和資本資產定價理論在內的金融理財技術理論的基本內容與分析方法,掌握主要金融理財工具與產品的運用、配置策略與技巧,培養學生在金融理財方面分析問題與解決問題的實際能力,提高金融理財的實務技能與綜合素養,為進一步學習金融理財方面的後期系列專業課程奠定基礎。

❺ 金融管理與實務,證券與期貨,投資與理財,保險實務,稅務,信用管理,哪個專為更好

我更喜歡投資理財。現在的p2p網貸是現下做火熱的平台,我覺得之所以受歡迎是因為它有著其他理財沒有的簡單和門檻,為什麼這樣說因為投資們看低,收益也比傳統的理財高一點,操作起來也很簡單,這應該就是為什麼這么受歡迎的理由吧

❻ 金融管理與實務、投資理財兩個專業,哪個比較好比如就業,比如范圍求讀過金融專業的人幫忙。。急急急

金融的就業范圍更大一些,好多地方都可以,銀行、證券以及一些和經濟相關的工作都可以;投資理財現在中國人還不太重視,這個主要是為有錢人服務,的確需要高端人才。

❼ 金融學專業(金融投資與證券實務方向)好學嗎

本人覺得還是電子商務更適合當代人,電子商務涉及網頁美工,運營,創業等方向 。

❽ 金融與實務與投資與理財哪個好

我建議你選擇金融與證券,這樣將來畢業就業面寬點,可以選擇銀行、證券、基金、保險、投資公司等。

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