「基金贖回所得的金額的計算方法如下:1、前端申購的基金:(1)贖回金額=贖回當時所持有的份額×贖回當日的基金份額凈值;(2)贖回費用=贖回總額×贖回費率;(3)費率後贖回金額=贖回金額-贖回費用。2、後端申購的基金:(1)贖回金額=贖回當時所持有的份額×贖回當日的基金份額凈」
贖回
贖回是指投資者在基金成立後的存續期內,將自己持有的基金份額賣給基金公司,從而獲得現金的交易行為。
通常,贖回採用份額贖回方式。所謂份額贖回方式就是投資者在賣出基金份額時,是按照贖回多少基金份額向基金公司提出贖回申請,而不是按照賣出的金額提出的。
贖回費用
贖回費用,簡稱為贖回費,是指投資者賣出基金份額時,需向基金公司支付的手續費。
贖回費率
基金贖回費率是指投資人賣出基金份額時支付的費用比率。參見(5)式所示。投資者贖回基金時,可能會因為基金持有時間長短的不同而贖回費率有所不同。在這里,取費率最大值計算。
『貳』 基金贖回費率是怎麼計算的
持有基金時間不同,贖回費率也不同。持有時間小於7天的,贖回費率是贖回金額的1.50%;持有時間在7天以上,但不超過1年的,贖回費率是0.5%;持有時間在1年以上、2年以下的,贖回費率是0.25%;持有時間在2年以上的,贖回費率是0。另外各基金產品可能有所差異,不一定完全按照標准設置贖回費率。
『叄』 基金贖回時,手續費是怎麼算的
想要知道基金贖回時產生手續費是怎樣來計算的,就要了解你到底買的是什麼基金。畢竟基金有很多種類,包括信託投資基金、公積金、保險基金、退休基金以及各種基金會的基金。通常情況下大家所說的基金主要是指證券投資基金。
對貨幣市場基金的利潤分配,中國證監會有專門的規定,就是說貨幣市場基金每日要按照面值進行報價,收益部分採用約紅利再投資的方式進行收益分配。當日申購的基金份額在下一個工作日的時候就可以享有基金的分配權益,當日贖回的基金份額還能享受當天的分配權益,直到下一個工作日起才不再享有基金的分配權益。所以對於很多基金不懂得要先了解清楚,畢竟投資是有一定的風險的。只有了解關於基金的相關消息,投資的時候才能做到心中有數。
『肆』 基金贖回費用怎麼計算
投資者在贖回基金後,實際得到的金額是贖回總額扣減贖回費用的部分。
其中的計算公式為:
贖回總額=贖回份額×贖回當日的基金份額凈值
贖回費用=贖回總額×贖回費率(一般為0,5%)
贖回金額=贖回總額—贖回費用
例如投資者申請贖回10000份基金份額,並且在申購採用前端收費模式,當日的基金凈值為1,20元,那麼投資者實際可以拿到的贖回金額為:
贖回總額=10000×1,20元=12000(元)
贖回費用=12000×0,5%=60(元)
贖回金額=12000—60=11940(元)
持有基金一般3--5年就沒有贖回費了。