私募基金冷靜期電話回訪話術

A. 什麼是私募基金投資的冷靜期

投資冷靜期是中國證券投資基金業協會頒布的《私募投資基金募集行為管理辦法》中規定的一個資金募集的必備環節和程序。

《私募投資基金募集行為管理辦法》第二十九條規定：各方應當在完成合格投資者確認程序後簽署私募基金合同。

基金合同應當約定給投資者設置不少於二十四小時的投資冷靜期，募集機構在投資冷靜期內不得主動聯系投資者。

管理辦法為避免投資者做出沖動的決定，規定募集機構應給予投資者投資冷靜期，而且要在基金合同裡面約定設置，不少於24小時。

銷售機構在投資冷靜期內不得主動聯系投資者，投資者在冷靜期滿後方可簽署私募基金合同。

冷靜期時間是從基金合同簽署完畢且客戶交納認購基金的款項後起算。在頒布的新規中，我們還需要對投資者進行回訪。

客戶在回訪確認成功前是有權解除合同，把錢拿回來的。冷靜期是必須的，客戶回訪目前是鼓勵，還沒有強制執行。

(1)私募基金冷靜期電話回訪話術擴展閱讀

投資冷靜期作用：

由於基金具有的高風險特徵，協會強制規定了不少於24小時的冷靜期，防止投資者因為一時的沖動而投資，最終造成資金損失。

在投資冷靜期內募集機構不但不得主動聯系投資者，投資者還可以隨時反悔解除基金合同。

投資者通過私募平台或者廣告宣傳的時候，可以看到以往產品的年化收益信息被放大，可能一時沖動就進行了認購操作，而投資私募風險較大，為此證監會推出了私募基金冷靜期。

投資者在投資冷靜期的24小時之內，冷靜思考，不受私募機構因素影響，如果不想繼續投資私募基金，可以解除合同，不再投資該私募基金。

B. 私募基金投資者不配合回訪的怎麼辦

回訪話術
一、您好，您是***先生（女士/公司/機構）嗎？
二、先生（女士），您好，我是雷根基金***號客服人員，請問您近期購買了我公司的***私募基金產品是嗎?
三、感謝您的信任，為了維護您的權益，與您做個簡短的電話回訪可以嗎？（客戶回答「可以」）：謝謝您，為了確保您的權益，我們將對回訪內容進行錄音。
四、為確保信息安全，我們要先為您做個身份確認，您的身份證號/營業執照前六位是******，請問您的出生年月/營業執照後4位是多少呢？
五、請問您是否收到了私募基金合同？私募基金合同、投資者提示書、風險承受能力調查問卷、基金財產合法性申明書、風險揭示書（具體文件以具體產品合同為准）上的簽字，是您親筆簽名/蓋章的嗎？
六、請問您對產品合同和風險揭示的內容已經閱讀並理解了吧？

C. 私募拜訪渠道話術，什麼是私募基金

所謂私募基金，是指通過非公開方式，面向少數機構投資者募集資金而設立的基金。由於私募基金的銷售和贖回都是通過基金管理人與投資者私下協商來進行的，因此它又被稱為向特定對象募集的基金。 與封閉基金、開放式基金等公募基金相比，私募基金具有十分鮮明的特點，也正是這些特點使其具有公募基金無法比擬的優勢。 首先，私募基金過非公開方式募集資金。在美國，共同基金和退休金基金等公募基金，一般通過公開媒體做廣告來招徠客戶，而按有關規定，私募基金則不得利用任何傳播媒體做廣告宣傳，其參加者主要通過獲得的所謂「投資可靠消息」，或者直接認識基金管理者的形式加入。 其次，在募集對象上，私募基金的對象只是少數特定的投資者，圈子雖小門檻卻不低。如在美國，對沖基金對參與者有非常嚴格的規定：若以個人名義參加，最近兩年個人年收入至少在20萬美元以上;若以家庭名義參加，家庭近兩年的收入至少在30萬美元以上;若以機構名義參加，其凈資產至少在100萬美元以上，而且對參與人數也有相應的限制。因此，私募基金具有針對性較強的投資目標，它更像為中產階級投資者量身定做的投資服務產品。 第三，和公募基金嚴格的信息披露要求不同，私募基金這方面的要求低得多，加之政府監管也相應比較寬松，因此私募基金的投資更具隱蔽性，運作也更為靈活，相應獲得高收益回報的機會也更大。 由於我國的法律制度的不完善，目前要公開做私募基金還是不可能的事情，當然你偷偷地做是另當別論！

D. 什麼是私募基金投資的冷靜期，什麼是回訪確認

一、什麼是私募基金投資的冷靜期？
《私募投資基金募集管理辦法》（以下簡稱為「《辦法》」）第二十九條規定，募集機構在完成合格投資者確認程序後,應給予投資者不少於24小時的投資冷靜期,投資者在冷靜期滿後經過回訪確認方可簽署私募基金合同。私募股權投資基金和創投基金的投資冷靜期可參照私募證券投資基金,或自行約定。
借鑒行業最佳實踐、國際慣例以及《保險法》的規定,募集機構在投資冷靜期內不得主動聯系投資者,根據基金合同投資者在冷靜期內有權解除基金合同。同時探索回訪確認制度,由募集機構的非募集人員履行回訪程序,進一步確認投資者的身份和真實投資意願等,只有在確認成功後方能運用投資資金。
二、什麼是回訪確認制度？
《辦法》第三十條規定，募集機構應當在投資冷靜期滿後，指令本機構從事基金銷售推介業務以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當方式進行投資回訪。回訪過程不得出現誘導性陳述。募集機構在投資冷靜期內進行的回訪確認無效。
回訪應當包括但不限於以下內容：
(一)確認受訪人是否為投資者本人或機構；
(二)確認投資者是否為自己購買了該基金產品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；
(三)確認投資者是否已經閱讀並理解基金合同和風險揭示的內容；
(四)確認投資者的風險識別能力及風險承擔能力是否與所投資的私募基金產品相匹配；
(五)確認投資者是否知悉投資者承擔的主要費用及費率，投資者的重要權利、私募基金信息披露的內容、方式及頻率；
(六)確認投資者是否知悉未來可能承擔投資損失；
(七)確認投資者是否知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權利；
(八)確認投資者是否知悉糾紛解決安排。

E. 馬碩大哥我是做私募基金的 我是李小波，想請教您關於電話銷售的話術！

我的專業方向是公募證券投資基金，公募基金幾乎是不存在電話營銷的。

所以對此我幫不了什麼。

但是就為什麼金融業一說推銷，客戶總是很抵觸，特別是在我國。

主要因為是金融業騙子太多，資金安全永遠是難題。

就算是宣稱的保本保息，很多人也都是半信半疑，因為確實很多騙子公司以此作為營銷手段。

首先我建議你了解自己公司的投資性質，如果是有風險的東西，不能保本，那麼我幫不了什麼，因為推銷時，說沒風險對方還不信，就別提說有風險了，但又要做到告知義務。

如果你們公司做的確實可以保本，那麼你需要深入了解保本的機制，以及過去出現虧損時是否真的給予客戶補償。之後面對客戶時還是要以資金的安全性為銷售突破口。

做電話銷售，不能領導讓怎麼說就怎麼說，作為員工，要先明白自己公司的產品真正的風險和收益，首先不能騙人，其次再談賺錢。

當然，有一句話，金融業中不騙人是賺不到大錢的。

F. 私募基金回訪確認的內容有哪些

1、基金託管：基金託管是指商業銀行接受基金管理人的委託，代表基金持有人的利益，保管基金資產，監督基金管理人日常投資運作，基金託管人獨立開設基金資產賬戶，依據管理人的指令進行清算和交割，保管基金資產，在有關制度和基金契約規定的范圍內對基金業務運作進行監督，並收取一定的託管費。

2、獲得基金託管資格券商：2013年12月底，海通證券獲得基金託管資格，他不僅是首家獲得基金託管資格的券商，也是首家獲得基金託管資格的非銀行金融機構。此外，國信證券、招商證券、廣發證券、國泰君安證券、銀河證券、華泰證券、中信證券、興業證券8家券商也於2014年獲得基金託管資格。

G. 什麼是私募基金投資的冷靜期，什麼是回訪確認制度

簽了投資24小時以後給客戶冷靜時間，期間基金銷售方不得主動聯系客戶。
回訪確認就是售後服務和咨詢了，打個電話意思下

H. 關於回訪的話術！

聲音柔和，自然
1.應先說明自己的身份：「您好!我是**，打擾您了……」以消除客戶的不信任感。

2、應有客氣語：打擾你一分鍾可以嗎?

3、因為您之前有訂購過我們公司的蔬菜配送服務，最近這段時間（看客戶大概是什麼時候取消的）是暫停了這項服務，我想這邊是否方便詢問一下是什麼原因使您暫停了這項服務呢？
4、了解客戶取消此項服務的原因，解釋公司的優勢，弱化客戶在意使之放棄訂購的原因，這時可以順便說一下推出了很多新的菜品，也可以寒暄一下，對方是獨居還是和子女一起住，老人的話叫一聲叔叔阿姨，可能會更好；順勢詢問對方喜歡吃什麼菜，子女啊愛人啊喜歡吃什麼菜，反正是套關系，然後可以說什麼什麼菜對什麼病好啊（這個不要亂說，可以自己先備一份資料，大概知道一下什麼蔬菜對什麼有益） ，我想你們公司老總的原意是挽迴流失的客戶吧，還可以說配送的方便快捷，老人的話可以說子女不放心，交通不方便，道路擁堵，年輕人的話可以說工作繁忙，在有限的時間創造更大的經濟利益等，主要看客戶的工作跟年齡層次。差不多結束的時候詢問一下您之前有訂購過我們的蔬菜配送，肯定是考慮到我們公司的.....您看您這邊是否有繼續訂購的打算

5、對溝通比較好的客戶結束語：謝謝您，如果你有蔬菜配送方面的意願的話，您可以隨時打電話找我，我的電話是*****，好，那我們先聊到這里?與您聊天真是開心，希望能為您服務，祝您工作順利、身體健康，再見。

6.每次通話做好說細的記錄：

1、電話號碼2、客戶的姓(能得到全名更好)3、客戶的工作性質4、客戶的態度及問題5、如何進行解答與溝通的6、日期及通話時間長度

I. 如何理解私募基金的投資冷靜期

私募基金合同應當約定給投資者設置不少於24小時的投資冷靜期